Trois nouvelles pour commencer la semaine : 15 juillet
La Fifth Third Bank va payer 5 millions de dollars pour régler des allégations relatives à l'assurance automobile
(The Washington Post)
La Fifth Third Bank a accepté de payer des millions de dollars pour mettre fin à des allégations selon lesquelles elle aurait forcé des clients ayant contracté des prêts automobiles à souscrire des polices d'assurance automobile inutiles. Ces polices redondantes augmentaient les paiements mensuels des clients, ce qui conduisait à des cas de reprise de possession du véhicule parce que les clients n'avaient pas les moyens de payer les factures gonflées.
Selon des documents judiciaires, le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) a révélé que la banque basée dans l'Ohio avait appliqué de manière incorrecte environ 37 000 polices d'assurance entre 2011 et 2019. En conséquence, l'agence a ordonné à la banque de payer une pénalité de 5 millions de dollars et d'indemniser les clients concernés, bien que le montant exact ne soit pas précisé.
Rohit Chopra, le directeur du CFPB, a déclaré que la banque s'était livrée à des pratiques illégales en grevant les factures de prêts automobiles de frais excessifs. Tragiquement, environ 1 000 familles ont perdu leur véhicule en raison d'une reprise de possession, conséquence directe de ce traitement injuste.
La bourse de crypto-monnaies Bitmex plaide coupable à des manquements aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent
(Bitcoin.com News)
Le ministère américain de la Justice (DOJ) a fait une annonce importante concernant Bitmex, déclarant que la société a plaidé coupable de "violation de la loi sur le secret bancaire en omettant délibérément d'établir, de mettre en œuvre et de maintenir un programme adéquat de lutte contre le blanchiment d'argent (AML)".
Le procureur Damian Williams a apporté un éclairage supplémentaire en révélant que les fondateurs de Bitmex ont ouvertement admis devant le tribunal fédéral que la société fonctionnait sans programme de lutte contre le blanchiment d'argent digne de ce nom. Cet aveu met en lumière le grave problème de la transformation de la plateforme cryptographique en plaque tournante pour les activités de blanchiment d'argent et d'évasion des sanctions à grande échelle, ce qui constitue une grave menace pour l'intégrité du système financier.
Bitmex, créée en 2014 par Arthur Hayes, Benjamin Delo et Samuel Reed, est une importante plateforme d'échange de crypto-monnaies et de négociation de produits dérivés. Compte tenu de sa présence significative aux États-Unis, l'entreprise était tenue de s'enregistrer auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et de maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent. Malheureusement, elle n'a pas respecté ces exigences, se contentant de demander une adresse électronique pour l'accès et négligeant les protocoles essentiels de "connaissance du client" (KYC), comme l'a souligné le ministère de la justice.
Bill Hwang d'Archegos condamné pour fraude et manipulation de marché
(Bloomberg)
Le fondateur d'Archegos Capital Management, Bill Hwang, a été reconnu coupable d'accusations criminelles liées à l'effondrement de sa société en 2021. Cette décision marque la fin d'un procès de deux mois qui a retenu l'attention de Wall Street. Le jury a rendu son verdict à l'encontre de M. Hwang et de son coaccusé, l'ancien directeur financier d'Archegos, Patrick Halligan, devant un tribunal fédéral de Manhattan. La veille, le jury avait commencé à délibérer.
Les condamnations ont été prononcées pour avoir escroqué des contreparties d'Archegos, telles que Credit Suisse Group AG et UBS Group AG, par des pratiques trompeuses concernant l'activité de négociation de la société et les risques liés à son portefeuille. En outre, Hwang a été reconnu coupable d'avoir manipulé plusieurs actions, dont l'ancienne ViacomCBS, bien qu'il ait été acquitté pour l'une d'entre elles. Les deux hommes ont également été reconnus coupables de participation à une conspiration de racket. Chaque chef d'accusation est passible d'une peine maximale de 20 ans de prison.
