Três notícias para começar a semana: 15 de julho
O Fifth Third Bank vai pagar 5 milhões de dólares para resolver alegações sobre seguros automóveis
(The Washington Post)
O Fifth Third Bank concordou em pagar milhões de dólares para resolver as alegações de que obrigava os clientes com empréstimos para automóveis a adquirir apólices de seguro automóvel desnecessárias. Essas apólices duplicadas aumentaram os pagamentos mensais dos clientes, levando a casos de reintegração de posse de veículos porque os clientes não podiam pagar as facturas inflacionadas.
De acordo com documentos judiciais, o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) revelou que o banco com sede em Ohio aplicou indevidamente cerca de 37,000 apólices de seguro entre 2011 e 2019. Consequentemente, a agência ordenou que o banco pagasse uma multa de US $ 5 milhões e compensasse os clientes afetados, embora o valor exato não seja especificado.
Rohit Chopra, o diretor do CFPB, afirmou que o banco se envolveu em práticas ilegais ao sobrecarregar as contas de empréstimos para automóveis com encargos excessivos. Tragicamente, aproximadamente 1,000 famílias perderam seus veículos devido à reintegração de posse como resultado direto desse tratamento injusto.
Crypto Exchange Bitmex confessa-se culpado de falhas de AML
(Bitcoin.com News)
O Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DOJ) fez um anúncio significativo sobre a Bitmex, afirmando que a empresa se declarou culpada de "violar a Lei de Sigilo Bancário ao falhar intencionalmente em estabelecer, implementar e manter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro (AML)".
O procurador dos EUA Damian Williams forneceu mais informações, revelando que os fundadores da Bitmex admitiram abertamente no tribunal federal que a empresa operava sem um programa AML significativo. Esta admissão realça a grave questão de a plataforma de criptomoedas se transformar num centro de atividades de branqueamento de capitais e evasão de sanções em grande escala, representando assim uma grave ameaça à integridade do sistema financeiro.
A Bitmex, criada em 2014 por Arthur Hayes, Benjamin Delo e Samuel Reed, é uma importante plataforma de troca de criptomoedas e de negociação de derivados. Dada a sua presença significativa nos Estados Unidos, a empresa foi obrigada a registar-se na Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a manter um programa AML eficaz. Infelizmente, não cumpriu estes requisitos, limitando-se a solicitar um endereço de correio eletrónico para acesso e negligenciando os protocolos essenciais "conheça o seu cliente" (KYC), tal como salientado pelo Departamento de Justiça.
Bill Hwang, da Archegos, condenado por fraude e manipulação de mercado
(Bloomberg)
O fundador da Archegos Capital Management, Bill Hwang, foi considerado culpado de acusações criminais relacionadas com o colapso da sua empresa em 2021. Isso marca o fim de um julgamento de dois meses que chamou a atenção de Wall Street. O júri proferiu os veredictos contra Hwang e seu corréu, o ex-diretor financeiro da Archegos Patrick Halligan, em um tribunal federal em Manhattan. No dia anterior, o painel tinha começado a deliberar.
As condenações foram por defraudar as contrapartes da Archegos, como o Credit Suisse Group AG e o UBS Group AG, através de práticas enganosas relativamente à atividade comercial da empresa e aos riscos envolvidos na sua carteira. Além disso, Hwang foi considerado culpado de manipular várias acções, incluindo a antiga ViacomCBS, embora tenha sido absolvido relativamente a uma dessas acções. Os dois homens foram também condenados por participarem numa conspiração de extorsão. Cada acusação implica uma pena máxima de 20 anos de prisão.
