Tres noticias para empezar la semana: 15 de julio
Fifth Third Bank pagará $5 millones para resolver acusaciones sobre seguros de automóviles
(The Washington Post)
Fifth Third Bank ha acordado pagar millones de dólares para resolver las acusaciones de que obligó a los clientes con préstamos para automóviles a adquirir pólizas de seguro de automóvil innecesarias. Estas pólizas duplicadas aumentaron los pagos mensuales de los clientes, lo que llevó a casos de recuperación de vehículos porque los clientes no podían pagar las facturas infladas.
Según documentos judiciales, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) reveló que el banco con sede en Ohio aplicó indebidamente alrededor de 37.000 pólizas de seguro entre 2011 y 2019. En consecuencia, la agencia ha ordenado al banco pagar una multa de 5 millones de dólares y compensar a los clientes afectados, aunque la cantidad exacta no se ha especificado.
Rohit Chopra, director de la CFPB, declaró que el banco incurrió en prácticas ilegales al cargar las facturas de los préstamos para automóviles con cargos excesivos. Trágicamente, aproximadamente 1.000 familias perdieron sus vehículos debido al embargo como resultado directo de este trato injusto.
El criptointercambio Bitmex se declara culpable de fallos en la lucha contra el blanqueo de capitales
(Bitcoin.com News)
El Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) ha hecho un anuncio significativo con respecto a Bitmex, declarando que la compañía se ha declarado culpable de "violar la Ley de Secreto Bancario al no establecer, implementar y mantener intencionalmente un programa adecuado contra el lavado de dinero (AML)."
El fiscal de EE.UU. Damian Williams proporcionó más información, revelando que los fundadores de Bitmex han admitido abiertamente ante el tribunal federal que la empresa operaba sin un programa AML significativo. Esta admisión pone de relieve el grave problema de la transformación de la plataforma de criptomonedas en un centro de actividades de blanqueo de capitales y evasión de sanciones a gran escala, lo que supone una grave amenaza para la integridad del sistema financiero.
Bitmex, creada en 2014 por Arthur Hayes, Benjamin Delo y Samuel Reed, es una importante plataforma de intercambio de criptomonedas y derivados. Dada su importante presencia en Estados Unidos, la empresa estaba obligada a registrarse en la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y a mantener un programa eficaz de lucha contra el blanqueo de capitales. Desgraciadamente, no cumplió estos requisitos, limitándose a solicitar una dirección de correo electrónico para acceder y descuidando los protocolos esenciales de "conozca a su cliente" (KYC), como ha puesto de relieve el Departamento de Justicia.
Bill Hwang, de Archegos, condenado por fraude y manipulación del mercado
(Bloomberg)
El fundador de Archegos Capital Management, Bill Hwang, ha sido declarado culpable de cargos penales relacionados con la quiebra de su empresa en 2021. Esto marca el final de un juicio de dos meses que mantuvo la atención de Wall Street. El jurado emitió los veredictos contra Hwang y su coacusado, el ex director financiero de Archegos Patrick Halligan, en un tribunal federal de Manhattan. Justo el día anterior, el jurado había empezado a deliberar.
Las condenas se dictaron por defraudar a las contrapartes de Archegos, como Credit Suisse Group AG y UBS Group AG, mediante prácticas engañosas sobre la actividad comercial de la empresa y los riesgos de su cartera. Hwang, además, fue declarado culpable de manipular varias acciones, entre ellas la antigua ViacomCBS, aunque fue absuelto por una de ellas. Ambos hombres también fueron condenados por participar en una conspiración de chantaje. Cada cargo conlleva una pena máxima de 20 años de prisión.
