Banco do Panamá reduz o tempo de reporte com o CRS/FATCA One
Um banco proeminente no Panamá, com uma base de clientes principalmente da América Latina, abordou proactivamente os desafios colocados pela introdução do Common Reporting Standard (CRS). Embora inicialmente tenham enfrentado problemas mínimos com a comunicação FATCA devido a um número limitado de clientes dos EUA, a maioria tornou-se comunicável ao abrigo dos novos regulamentos. Esta abordagem proactiva levou-os a procurar uma solução mais eficiente e eficaz para o aumento da complexidade, demonstrando o seu compromisso com a conformidade e a eficiência.
A abordagem inicial do banco à gestão dos relatórios FATCA e CRS exigia muitos recursos. Uma equipa de 10 pessoas de vários departamentos recolhia e comunicava manualmente os dados necessários. Muitos destes membros da equipa não estavam familiarizados com os requisitos para os relatórios FATCA e CRS, o que tornava o processo de formação difícil e moroso. Este processo manual consumia recursos significativos e aumentava o risco de erros. Quando ocorriam erros, identificá-los e corrigi-los exigia uma análise detalhada, cliente a cliente, o que complicava ainda mais o processo de comunicação.
Escolha a solução CRS/FATCA One da Trans World Compliance
Reconhecendo a necessidade de uma abordagem mais simplificada e fiável, o banco procurou estrategicamente uma solução que pudesse gerir melhor as complexidades dos relatórios FATCA e CRS. A sua decisão de escolher a solução CRS/FATCA One da Trans World Compliance, uma ferramenta integrada concebida para automatizar e simplificar todo o processo de comunicação, sublinhou o seu compromisso com a eficiência e a conformidade.
Uma das vantagens mais significativas da solução CRS/FATCA One foi a sua capacidade de identificar e sugerir automaticamente soluções para os erros de comunicação. Esta funcionalidade eliminou a necessidade de análises manuais cliente a cliente, reduzindo drasticamente o tempo e o esforço necessários para garantir a conformidade. Como resultado, o banco reduziu o volume de trabalho de elaboração de relatórios de uma equipa de 10 pessoas a trabalhar durante três meses para apenas uma pessoa a concluir o relatório FATCA em cinco dias. Embora não tenham sido fornecidos dados específicos sobre a redução do tempo de elaboração de relatórios CRS, é razoável inferir que foram alcançadas eficiências semelhantes.
O banco também reconheceu a importância de melhorar a qualidade dos dados que comunicou ao abrigo do CRS. Embora a solução CRS/FATCA One tenha simplificado bastante o processo de comunicação, o banco identificou lacunas nos dados, como a falta de cidades e endereços de alguns clientes. Para resolver este problema, planeia implementar um projeto no próximo ano para recolher as informações necessárias dos seus clientes, demonstrando a sua dedicação à melhoria contínua e à precisão dos seus relatórios.
Em conclusão, a adoção da solução CRS/FATCA One da Trans World Compliance permitiu ao banco panamiano simplificar significativamente os seus processos de comunicação FATCA e CRS. Ao reduzir o tempo e os recursos necessários para a elaboração de relatórios, aumentar a precisão e melhorar a conformidade, o banco está agora mais bem equipado para gerir o cenário regulamentar cada vez mais complexo. Este caso ilustra o papel crítico que as soluções avançadas de conformidade desempenham para ajudar as instituições financeiras a cumprir as suas obrigações de comunicação de forma eficiente e eficaz.
