Une banque panaméenne réduit les délais de déclaration grâce à CRS/FATCA One
Une grande banque du Panama, dont la clientèle est principalement originaire d'Amérique latine, a relevé de manière proactive les défis posés par l'introduction de la norme commune de déclaration (CRS). Alors qu'elle n'a d'abord rencontré que des problèmes minimes avec la déclaration FATCA en raison d'un nombre limité de clients américains, la plupart d'entre eux sont devenus déclarables en vertu des nouvelles réglementations. Cette approche proactive a conduit la banque à rechercher une solution plus efficace et plus efficiente pour faire face à la complexité accrue, démontrant ainsi son engagement en matière de conformité et d'efficacité.
L'approche initiale de la banque en matière de gestion des déclarations FATCA et CRS était très gourmande en ressources. Une équipe de 10 personnes issues de différents départements rassemblait et rapportait manuellement les données nécessaires. Beaucoup de ces membres de l'équipe n'étaient pas familiers avec les exigences du reporting FATCA et CRS, ce qui rendait le processus de formation difficile et chronophage. Ce processus manuel a consommé des ressources importantes et a accru le risque d'erreurs. Lorsque des erreurs se produisaient, leur identification et leur correction nécessitaient un examen détaillé, client par client, ce qui compliquait encore le processus de déclaration.
Le choix de la solution CRS/FATCA One de Trans World Compliance
Reconnaissant le besoin d'une approche plus rationalisée et plus fiable, la banque a stratégiquement recherché une solution capable de mieux gérer les complexités des déclarations FATCA et CRS. Leur décision de choisir la solution CRS/FATCA One de Trans World Compliance, un outil intégré conçu pour automatiser et simplifier l'ensemble du processus de déclaration, a souligné leur engagement en matière d'efficacité et de conformité.
L'un des avantages les plus significatifs de la solution CRS/FATCA One est sa capacité à identifier automatiquement les erreurs de déclaration et à proposer des solutions pour y remédier. Cette fonctionnalité a éliminé la nécessité d'effectuer des vérifications manuelles client par client, réduisant ainsi considérablement le temps et les efforts nécessaires pour assurer la conformité. En conséquence, la banque a réduit la charge de travail liée au reporting, passant d'une équipe de 10 personnes travaillant pendant trois mois à une seule personne remplissant le rapport FATCA en cinq jours. Bien que la banque n'ait pas fourni de données spécifiques sur la réduction des délais de déclaration au CRS, on peut raisonnablement en déduire que des gains d'efficacité similaires ont été réalisés.
La banque a également reconnu l'importance d'améliorer la qualité des données déclarées dans le cadre du CRS. Bien que la solution CRS/FATCA One ait considérablement simplifié le processus de déclaration, la banque a identifié des lacunes dans les données, telles que des villes et des adresses manquantes pour certains clients. Pour y remédier, elle prévoit de mettre en œuvre l'année prochaine un projet visant à recueillir les informations nécessaires auprès de ses clients, démontrant ainsi sa volonté d'amélioration continue et d'exactitude dans ses rapports.
En conclusion, l'adoption de la solution CRS/FATCA One de Trans World Compliance a considérablement permis à la banque panaméenne de rationaliser ses processus de déclaration FATCA et CRS. En réduisant le temps et les ressources nécessaires au reporting, en améliorant la précision et la conformité, la banque est désormais mieux équipée pour gérer un paysage réglementaire de plus en plus complexe. Ce cas illustre le rôle essentiel que jouent les solutions de conformité avancées pour aider les institutions financières à remplir leurs obligations de reporting de manière efficace et efficiente.
