Banco panameño reduce el tiempo de reporte con CRS/FATCA One
Un destacado banco de Panamá, con una base de clientes principalmente de América Latina, abordó de forma proactiva los retos planteados por la introducción de la Estándar Común de Reporte (CRS). Aunque al principio se enfrentaron a problemas mínimos con el reporte de FATCA debido a un número limitado de clientes estadounidenses, la mayoría pasaron a ser declarables en virtud de la nueva normativa. Este enfoque proactivo les llevó a buscar una solución más eficiente y eficaz para el aumento de la complejidad, lo que demuestra su compromiso con el cumplimiento y la eficiencia.
El enfoque inicial del banco para gestionar el reporte FATCA y CRS requería muchos recursos. Un equipo de 10 personas de varios departamentos recopilaba y reportaba manualmente de los datos necesarios. Muchos de estos miembros del equipo no estaban familiarizados con los requisitos para el reporte de FATCA y CRS, lo que hacía que el proceso de formación fuera difícil y llevara mucho tiempo. Este proceso manual consumía importantes recursos y aumentaba el riesgo de errores. Cuando se producían errores, identificarlos y corregirlos exigía una revisión detallada cliente por cliente, lo que complicaba aún más el proceso de reporte.
Elección de la solución CRS/FATCA One de Trans World Compliance
Reconociendo la necesidad de un enfoque más ágil y fiable, el banco buscó estratégicamente una solución que pudiera gestionar mejor las complejidades del reporte tanto de FATCA como de CRS. Su decisión de elegir la solución CRS/FATCA One de Trans World Compliance, una herramienta integrada diseñada para automatizar y simplificar todo el proceso de reporte, subrayó su compromiso con la eficiencia y el cumplimiento.
Una de las ventajas más significativas de la solución CRS/FATCA One fue su capacidad para identificar y sugerir automáticamente soluciones para los errores de reporte. Esta característica eliminó la necesidad de realizar revisiones manuales cliente por cliente, reduciendo drásticamente el tiempo y el esfuerzo necesarios para garantizar el cumplimiento. Como resultado, el banco redujo la carga de trabajo de reporte de un equipo de 10 personas trabajando durante tres meses a una sola persona completando el reporte FATCA en cinco días. Aunque no se facilitaron datos específicos sobre la reducción del tiempo de reporte CRS, es razonable deducir que se lograron eficiencias similares.
El banco también reconoció la importancia de mejorar la calidad de los datos que reportaban en el marco del CRS. Aunque la solución CRS/FATCA One simplificó enormemente el proceso de reporte, el banco identificó lagunas en los datos, como la falta de ciudades y direcciones de algunos clientes. Para solucionar esto, tienen previsto poner en marcha un proyecto el año que viene para recopilar la información necesaria de sus clientes, lo que demuestra su dedicación a la mejora continua y a la precisión en sus reportes.
En conclusión, la adopción de la solución CRS/FATCA One de Trans World Compliance permitió al banco panameño agilizar significativamente sus procesos de reporte FATCA y CRS. Al reducir el tiempo y los recursos necesarios para reportar, aumentar la precisión y mejorar el cumplimiento, el banco está ahora mejor equipado para gestionar el cada vez más complejo panorama normativo. Este caso ilustra el papel fundamental que desempeñan las soluciones avanzadas de cumplimiento normativo a la hora de ayudar a las instituciones financieras a cumplir con sus obligaciones de reporte de forma eficiente y eficaz.
