04 | Les défis de la lutte contre l'évasion fiscale : Retour sur l'année 2023
Alors que nous achevons collectivement l'année 2023 et que nous examinons nos progrès, nous nous posons des questions, dont l'une d'entre elles est la suivante : "Comment le secteur s'est-il comporté ?
Nous entendons souvent l'expression "faire plus pour moins" comme moteur de l'investissement dans la conformité. C'est vrai depuis des années, car l'activité des institutions financières se heurte à une accumulation d'exigences et d'examens réglementaires qui dure depuis vingt ans. Dans le même temps, le risque et la créativité des personnes et des entités qui tentent d'utiliser les institutions pour parvenir à leurs fins augmentent.
Trans World Compliance doit non seulement rivaliser avec ses concurrents, mais aussi se battre pour obtenir la priorité d'investissement pour le risque des institutions financières. Nous nous concentrons sur la lutte contre l'évasion fiscale. Cet effort est-il aussi contraignant que d'autres formes de risque pour une institution financière ? Je réponds oui ; il s'agit de corruption et d'un coût pour la société, au même titre que les produits de la criminalité issus du narcotrafic, de la traite des êtres humains, du trafic d'armes, de la fraude et d'autres coûts sociétaux.
L'autre point important à considérer, par comparaison, est que l'évasion fiscale est un délit facile à corriger. Notre solution est facile à mettre en place et, si elle est appliquée correctement, elle peut fonctionner efficacement sans limitation de durée. Elle est plus simple que d'autres efforts de détection des risques - poser les bonnes questions, examiner les données des investisseurs, prendre en compte les indices à déclarer, appuyer sur le bouton et répéter l'opération l'année suivante -.
Nous entendons dire que l'investissement dans notre solution est entravé par des problèmes tels que des données "sales" ou incomplètes. Mais n'est-ce pas le cas pour tous les aspects du risque d'une institution ? Nous devrions poliment refuser d'accepter cette excuse.
Pour répondre plus précisément à la question initiale, 2023 a été une année difficile pour les entreprises qui fournissent des services et des solutions pour gérer les risques des institutions financières. Pensez au nombre de fois où nos prospects ont dû retarder des projets parce que cette initiative était en dessous de la ligne de démarcation pour la priorité et l'investissement. Malheureusement, nous avons cela en commun avec d'autres entreprises et une insatisfaction générale quant aux résultats de 2023 par rapport aux attentes. D'ailleurs, si l'on examine les résultats financiers de 2023 des plus grandes banques américaines, on constate qu'elles ont connu une excellente année. Donc...
Ce que je veux dire, c'est que si nos clients potentiels continuent à repousser la mise en œuvre de notre solution, ils se réjouiront à l'avance du cauchemar récurrent de déposer quelque chose avec beaucoup de difficulté tout en sachant que la soumission est incomplète et inexacte - en espérant que les régulateurs ont également d'autres priorités afin qu'ils puissent voler sous le radar à nouveau, et l'agonie récurrente est maintenant dans un an dans leur avenir -.
Nous allons résoudre ce problème pour vous.
Daniel Peak, Chairman
TWC's Spotlight
Blog | Rapport du CRS et FATCA 2024 : perspectives et stratégies
Le début de la saison de déclaration 2024 marque une période critique pour les institutions financières du monde entier qui doivent faire face à la complexité de la mise en conformité avec la norme commune de déclaration (CRS) et la loi sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA). Ces réglementations, conçues pour lutter contre l'évasion fiscale et promouvoir la transparence des transactions financières, imposent des exigences strictes en matière de déclaration.
Les réglementations financières internationales évoluant, se tenir au courant de ces changements n'est pas seulement une question de conformité légale, mais revêt également une importance stratégique pour les institutions financières.
Découvrez les mises à jour et les changements, les défis courants et le rôle central de la technologie dans la simplification de la conformité.
Podcast | Propriété effective et PPE en Jamaïque avec Fabian Sanchez
Dans le paysage financier actuel, les concepts de propriété effective et de personnes politiquement exposées (PPE) sont devenus des points essentiels dans la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Comme de nombreux pays, la Jamaïque a dû relever des défis pour aligner ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sur les normes internationales, en particulier celles établies par le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI). La récente inscription du pays sur la liste des pays devant faire l'objet d'une surveillance accrue souligne l'urgence de remédier à ces lacunes.
Découvrez l'importance de la propriété effective et des personnes politiquement exposées (PPE) dans la lutte de la Jamaïque contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Écouter l'épisode en anglais ici.
Nos solutions
Nous sommes fiers d'annoncer le lancement de la version française de notre produit phare, CRS/FATCA One. Cette expansion souligne notre engagement à fournir des solutions de conformité complètes adaptées aux besoins des institutions financières et des autorités fiscales internationales.
En offrant une version française de cet outil innovant, Trans World Compliance vise à mieux servir les clients francophones et à faciliter les efforts de conformité dans les juridictions francophones.
Contactez-nous dès maintenant pour commencer à vous conformer en français !
Prochains événements
Conférence STEP Benelux 2024
Nous sommes fiers de sponsoriser la Conférence STEP cette année à Amsterdam, Pays-Bas, les 14 et 15 mars.
C'est un honneur de participer à cet événement important du secteur financier, surtout en tant que sponsor. Je me réjouis de rencontrer des intervenants de premier plan des pays du Benelux, d'entendre parler des nouveaux défis auxquels sont confrontés la gestion de patrimoine et la planification successorale, et d'apprendre comment les autorités fiscales échangent et communiquent des informations. (Daniela Peña, Lead Executive Generator en TWC)
Faites savoir à Nicolás Londoño, Daniela Peña, ou Eugenie Meijer que vous y allez ; ils seraient ravis de discuter avec vous.
Nouvelles de l'industrie
Changements dans la "liste grise" du FATF
La dernière réunion plénière du Financial Action Task Force FATF s'est tenue à Paris du 21 au 23 février et a donné lieu à des modifications de la "liste grise".
La Barbade, Gibraltar, l'Ouganda et les Émirats arabes unis ne font plus l'objet d'une surveillance accrue de la part du FATF. En revanche, deux pays africains, le Kenya et la Namibie, font désormais l'objet d'une surveillance accrue.
Pour plus d'informations, cliquez ici.
Dates de déclaration
Mars
D'ici le 31 mars, Curaçao et Belize doivent déclarer le CRS et le FATCA, et les Turks et Caicos doivent échanger le CRS. En outre, tous les pays membres du modèle 2 de l'AGI et les pays non membres de l'AGI doivent déclarer le FATCA.
Avril
Aruba et le Japon ont leurs échéances CRS le 30 avril, tandis que Malte doit déclarer CRS et FATCA à la même date.
Remarques finales
Chez TWC, nous nous engageons à vous aider à naviguer dans le paysage en constante évolution de la conformité et des réglementations. Que vous ayez des questions, que vous ayez besoin d'aide ou que vous recherchiez des solutions innovantes, nous sommes là pour vous aider.
N'hésitez pas à nous contacter pour tous vos besoins en matière de conformité. Notre équipe d'experts est prête à vous aider.
Nous vous remercions de faire partie de notre communauté de conformité. Ensemble, nous pouvons rester pleinement conformes et promouvoir l'excellence en matière de technologie réglementaire.
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