04 | Retos de la lucha contra la evasión fiscal: Una mirada retrospectiva a 2023
Al finalizar el año 2023 y reflexionar colectivamente sobre nuestros progresos, nos hemos planteado una serie de preguntas, una de las cuales ha sido: "¿Cómo ha actuado el sector?
A menudo oímos la expresión "hacer más por menos" como motor de la inversión en cumplimiento. Esto ha sido cierto durante años, a medida que la parte empresarial de las instituciones financieras se defendía de una avalancha de requisitos y revisiones normativas que duraba ya veinte años. Al mismo tiempo, aumentan el riesgo y la creatividad de las personas y entidades que intentan utilizar las instituciones para conseguir sus fines.
Trans World Compliance no sólo tiene que competir con nuestros competidores, sino también competir por la prioridad de inversión para el riesgo de las instituciones financieras. Nos centramos en hacer frente a la evasión fiscal. ¿Es este esfuerzo tan apremiante como otras formas de riesgo para una institución financiera? Yo digo que sí; es corrupción y un coste para la sociedad, al igual que las ganancias del narcotráfico, la trata de seres humanos, el tráfico de armas, el fraude y otros costes sociales.
El otro punto importante a considerar, en comparación, es que la evasión fiscal es un delito fácil de corregir. Nuestra solución es fácil de poner en práctica y, si se hace correctamente, es una solución que puede funcionar eficazmente de forma indefinida. Se arregla una vez; es más sencillo que otros esfuerzos para detectar el riesgo -hacer las preguntas adecuadas, cribar los datos de los inversores, considerar los indicios para informar, apretar el botón, y repetir en el año siguiente-.
Oímos que un obstáculo para invertir en nuestra solución son problemas como los datos "sucios" o incompletos. Pero, ¿acaso no es eso cierto para abordar cualquier aspecto del riesgo de una institución? No deberíamos aceptarlo como excusa.
Para abordar la pregunta inicial de forma más concreta, 2023 fue en general un año difícil para las empresas que ofrecen servicios y soluciones para gestionar el riesgo de las instituciones financieras. Pensemos en cuántas veces tuvimos prospectos que retrasaban proyectos porque esta iniciativa estaba por debajo de la línea de corte de prioridad e inversión. Lamentablemente, tenemos eso en común con otras empresas y una insatisfacción general con los resultados de 2023 en comparación con las expectativas. Por cierto, si nos fijamos en los resultados financieros de 2023 de los mayores bancos estadounidenses, tuvieron un gran año. Así que...
Lo que quiero decir es que si nuestros clientes potenciales siguen aplazando la implantación de nuestra solución, les espera la pesadilla recurrente de presentar algo con gran dificultad sabiendo que la presentación es incompleta e inexacta -esperando que los reguladores también tengan otras prioridades para que puedan volver a pasar desapercibidos, y que la agonía recurrente esté ahora a un año vista en su futuro-.
Nosotros se lo arreglaremos.
Daniel Peak, Chairman
TWC's Spotlight
Blog | Reporte CRS y FATCA 2024: Perspectivas y estrategias
El inicio de la temporada de presentación de informes de 2024 marca un período crítico para las instituciones financieras de todo el mundo a medida que navegan por las complejidades de cumplir con el Estándar Común de Presentación de Informes (CRS) y la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA). Estas normativas, concebidas para combatir la evasión fiscal y promover la transparencia en las transacciones financieras, imponen estrictos requisitos de información.
A medida que evoluciona la normativa financiera internacional, estar al día de estos cambios no es sólo una cuestión de cumplimiento legal, sino también de importancia estratégica para las instituciones financieras.
Conozca las actualizaciones y los cambios, los retos habituales y el papel fundamental de la tecnología para simplificar el cumplimiento.
Podcast | Beneficiarios finales y PEPs en Jamaica con Fabian Sanchez
En el panorama financiero actual, los conceptos de Titularidad Beneficiaria y Personas Políticamente Expuestas (PEP) se han convertido en puntos focales críticos en la lucha mundial contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Jamaica, como muchos otros países, se ha enfrentado a retos a la hora de adaptar sus medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a las normas internacionales, en particular las establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). La reciente inclusión del país en la lista para una mayor supervisión subraya la urgencia de subsanar estas deficiencias.
Descubra la importancia de la Titularidad Beneficiaria y las Personas Políticamente Expuestas (PEP) en la lucha de Jamaica contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Escuche el episodio en inglés aquí.
Nuestras soluciones
Nos enorgullece anunciar el lanzamiento de la versión francesa de nuestro producto estrella, CRS/FATCA One. Esta expansión subraya nuestro compromiso de ofrecer soluciones integrales de cumplimiento adaptadas a las necesidades de las instituciones financieras globales y las autoridades fiscales.
Al ofrecer una versión en francés de esta innovadora herramienta, Trans World Compliance pretende servir mejor a los clientes francófonos y facilitar los esfuerzos de cumplimiento en las jurisdicciones francófonas.
Póngase en contacto con nosotros ahora para empezar a cumplir en francés.
Próximos eventos
Conferencia STEP Benelux 2024
Estamos orgullosos de patrocinar la Conferencia STEP de este año en Ámsterdam, Países Bajos, los días 14 y 15 de marzo.
Formar parte de este importante acontecimiento del sector financiero es un honor, especialmente como patrocinador. Me entusiasma conocer a destacados ponentes de los países del Benelux, oír hablar de los nuevos retos a los que se enfrentan la gestión de patrimonios y la planificación patrimonial, y saber cómo las autoridades fiscales intercambian y comunican información. (Daniela Peña, Lead Executive Generator en TWC)
Déjele saber a Nicolás Londoño, Daniela Peña, o Eugenie Meijer si va a asistir; les encantará hablar con usted.
Noticias de la industria
Cambios en la "lista gris" del FATF
La última sesión plenaria del Financial Action Task Force FATF, celebrada en París del 21 al 23 de febrero, dio lugar a cambios en la "lista gris".
Barbados, Gibraltar, Uganda y los Emiratos Árabes Unidos ya no están sujetos a una mayor vigilancia por parte del GAFI. Sin embargo, dos países africanos, Kenia y Namibia, están ahora sujetos a una mayor vigilancia.
Para más información haga clic aquí.
Fechas de reporte
Marzo
Antes del 31 de marzo, Curaçao y Belice deben informar sobre CRS y FATCA, y Turcas y Caicos debe intercambiar CRS. Además, todos los países del modelo 2 IGA y no IGA deben informar sobre FATCA.
Abril
Aruba y Japón tienen sus plazos CRS el 30 de abril, mientras que Malta debe informar CRS y FATCA en la misma fecha.
Comentarios finales
En TWC, estamos comprometidos a ayudarle a navegar el panorama siempre cambiante de cumplimiento y regulaciones. Si tiene preguntas, necesita asistencia o busca soluciones innovadoras, le apoyamos.
No dude en ponerse en contacto con nosotros para todas sus necesidades de cumplimiento. Nuestro equipo de expertos está listo para ayudarle.
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