04 | Desafios da luta contra a evasão fiscal: Uma retrospetiva de 2023
Ao encerrarmos coletivamente o ano de 2023 e ao analisarmos o nosso progresso, colocámos a nós próprios questões; uma de muitas foi: "Como é que a indústria se comportou"?
É frequente ouvirmos a expressão "fazer mais por menos" como motor do investimento em conformidade. Isto é verdade há anos, uma vez que o lado empresarial das instituições financeiras está a resistir a uma série de requisitos e revisões regulamentares que dura há vinte anos. Ao mesmo tempo, o risco e a criatividade das pessoas e entidades que tentam utilizar as instituições para atingir os seus objectivos estão a aumentar.
A Trans World Compliance tem de competir não só com os nossos concorrentes, mas também com a prioridade de investimento no risco das instituições financeiras. Concentramo-nos no combate à evasão fiscal. Este esforço é tão atraente como outras formas de risco para uma instituição financeira? Eu digo que sim; trata-se de corrupção e de um custo para a sociedade, tal como o produto do crime do narcotráfico, do tráfico de seres humanos, do tráfico de armas, da fraude e de outros custos sociais.
O outro ponto importante a considerar, por comparação, é que a evasão fiscal é um crime fácil de corrigir. A nossa solução é fácil de pôr em prática e, se for feita corretamente, é uma solução que pode funcionar eficazmente por tempo indeterminado. É mais simples do que outros esforços para detetar o risco - fazer as perguntas certas, analisar os dados do investidor, considerar os indícios para a comunicação, premir o botão e repetir no ano seguinte -.
Ouvimos dizer que um obstáculo ao investimento na nossa solução está repleto de questões como dados "sujos" ou incompletos. Mas não é isso que acontece quando se aborda qualquer aspeto do risco de uma instituição? Não devemos aceitar isto como uma desculpa.
Para abordar a questão inicial de forma mais restrita, 2023 foi, de um modo geral, um ano desafiante para as empresas que fornecem serviços e soluções para gerir o risco das instituições financeiras. Pense em quantas vezes tivemos perspectivas de adiar projectos porque esta iniciativa estava abaixo da linha de corte para prioridade e investimento. Infelizmente, temos isso em comum com outras empresas e uma insatisfação geral com os resultados de 2023 em comparação com as expectativas. A propósito, se olharmos para os resultados financeiros de 2023 dos maiores bancos dos EUA, verificamos que tiveram um ótimo ano. Portanto...
O que eu quero dizer é que, se os nossos potenciais clientes continuarem a adiar a implementação da nossa solução, irão esperar o pesadelo recorrente de apresentar algo com grande dificuldade, sabendo que a apresentação está incompleta e incorrecta - esperando que as entidades reguladoras também tenham outras prioridades para que possam voltar a passar despercebidos, e que a agonia recorrente esteja agora a um ano de distância no seu futuro -.
Nós resolvemos isso para si.
Daniel Peak, Chairman
TWC's Spotlight
Blog | Relatório CRS e FATCA 2024: Perspectivas e Estratégias
O início da temporada de relatórios de 2024 marca um período crítico para as instituições financeiras em todo o mundo, à medida que navegam pelas complexidades do cumprimento do Common Reporting Standard (CRS) e da Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Estes regulamentos, concebidos para combater a evasão fiscal e promover a transparência nas transacções financeiras, impõem requisitos rigorosos de comunicação.
À medida que os regulamentos financeiros internacionais evoluem, manter-se atualizado sobre estas alterações não é apenas uma questão de conformidade legal, mas também de importância estratégica para as instituições financeiras.
Saiba mais sobre as actualizações e alterações, os desafios comuns e o papel fundamental da tecnologia na simplificação da conformidade.
Podcast | Propriedade beneficiária e PEPs na Jamaica com Fabian Sanchez
No panorama financeiro atual, os conceitos de Propriedade Beneficiária e Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) tornaram-se pontos focais críticos na luta global contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
A Jamaica, tal como muitas nações, tem enfrentado desafios para alinhar as suas medidas de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) com as normas internacionais, em especial as estabelecidas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI). A recente inclusão do país na lista de países que requerem um maior controlo sublinha a urgência de resolver estas deficiências.
Descubra a importância da Propriedade Beneficiária e das Pessoas Politicamente Expostas (PEP) na luta da Jamaica contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Ouvir o episódio em inglês aqui.
As nossas soluções
Temos o orgulho de anunciar o lançamento da versão francesa do nosso principal produto, o CRS/FATCA One. Esta expansão sublinha o nosso compromisso em fornecer soluções de conformidade abrangentes, adaptadas às necessidades das instituições financeiras e autoridades fiscais globais.
Ao oferecer uma versão francesa desta ferramenta inovadora, a Trans World Compliance tem como objetivo servir melhor os clientes francófonos e facilitar os esforços de conformidade nas jurisdições francófonas.
Contacte-nos agora para começar a cumprir em francês!
Próximos eventos
Conferência STEP Benelux 2024
Orgulhamo-nos de patrocinar a Conferência STEP deste ano em Amesterdão, Países Baixos, nos dias 14 e 15 de março.
Fazer parte deste importante evento do sector financeiro é uma honra, especialmente como patrocinador. Estou entusiasmado por conhecer os principais oradores dos países do Benelux, ouvir falar dos novos desafios que se colocam à gestão de patrimónios e ao planeamento imobiliário e saber como as autoridades fiscais estão a trocar e a comunicar informações. (Daniela Peña, Lead Executive Generator en TWC)
Avisem o Nicolás Londoño, Daniela Peña, ou a Eugenie Meijer que vão, eles gostariam muito de conversar convosco.
Notícias do sector
Alterações na "lista cinzenta" do FATF
A última reunião plenária do Financial Action Task Force FATF realizou-se em Paris, de 21 a 23 de fevereiro, resultando em alterações na "lista cinzenta".
Barbados, Gibraltar, Uganda e os Emirados Árabes Unidos já não estão sujeitos a um maior controlo por parte do GAFI. No entanto, dois países africanos, o Quénia e a Namíbia, estão agora sujeitos a um maior controlo.
Para mais informações, clique aqui.
Prazos para apresentação de relatórios
Março
Até 31 de março, Curaçau e Belize devem reportar CRS e FATCA, e Turcos e Caicos devem trocar CRS. Além disso, todos os países modelo 2 IGA e não IGA devem comunicar a FATCA.
Abril
Aruba e Japão têm os seus prazos de CRS a 30 de abril, enquanto Malta tem de comunicar CRS e FATCA na mesma data.
Observações finais
Na TWC, estamos empenhados em ajudá-lo a navegar no cenário em constante mudança da conformidade e dos regulamentos. Quer tenha dúvidas, necessite de assistência ou procure soluções inovadoras, nós apoiamo-lo.
Não hesite em contactar-nos para todas as suas necessidades de conformidade. A nossa equipa de especialistas está pronta para o ajudar.
Obrigado por fazer parte da nossa comunidade de conformidade. Juntos, podemos manter-nos em total conformidade e impulsionar a excelência em tecnologia regulamentar.
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