02 | La difficulté de se conformer à la législation
Des études ont montré qu'il est possible de réduire les déchets en augmentant la densité des poubelles. Ce n'est pas que les gens veuillent jeter des déchets. En général, ils veulent faire ce qu'il faut, mais ils veulent aussi que ce soit pratique. Il en va de même pour la conformité. Prenons l'exemple des rapports FATCA et CRS. Les gens veulent faire ce qu'il faut et déclarer les comptes détenus à l'étranger à leurs institutions financières. Toutefois, plus la déclaration est difficile à effectuer, moins l'autorité fiscale aura de chances d'atteindre un niveau élevé de conformité. Par exemple, plusieurs autorités fiscales ont des systèmes qui exigent un XML complet.
Pour ceux qui ne connaissent pas le XML, les données sont présentées dans une série d'éléments, entre parenthèses. Par exemple, voici une représentation XML du nom d'une personne :
<crs:Name>
<crs:FirstName>Philip</crs:FirstName>
<crs:MiddleName>D</crs:MiddleName>
<crs:LastName>Spring</crs:LastName>
</crs:Name>
Il y a un début d'élément, des données et une fin d'élément. Chaque élément doit être correctement nommé et formaté. Au moindre écart, le XML échouera à la vérification du schéma et sera rejeté.
Pour les petites institutions financières qui ne disposent pas d'un service informatique dédié ou même pour les grandes entreprises qui tentent de soumettre un grand nombre de rapports, la moindre coquille ou erreur peut entraîner l'échec de l'ensemble du fichier.
C'est pourquoi les solutions logicielles automatisées de Trans World Compliance permettent aux institutions financières d'effectuer leurs déclarations manuellement, ou via Excel ou XML. Les petites entreprises peuvent déclarer manuellement zéro ou un petit nombre de rapports ; les entreprises de toute taille peuvent déclarer via Excel. En revanche, celles qui disposent de systèmes générant automatiquement du XML ou dont le siège peut préparer un fichier XML peuvent utiliser du XML entièrement formaté.
Président et fondateur
TWC's Spotlight
Blog | Comprendre les numéros d'identification des contribuables (NIF) : Ce qu'il faut savoir
Le numéro d'identification du contribuable (NIC) est un identifiant essentiel pour les particuliers et les entreprises en matière de fiscalité. Dans notre dernier article de blog, nous nous sommes penchés sur la compréhension des NIF, leur importance et leur impact sur les activités financières et de conformité.
Cliquez ici pour lire l'article de blog
Prochains événements
Événement | Día del Compliance Officer 2023
Notre équipe sera présente à la Journée du Compliance Officer de l'ASCOM les 29 et 30 novembre. Une occasion de s'informer sur les derniers développements et de discuter des questions d'intérêt liées à la figure de l'agent de conformité.
Si vous êtes présent à la conférence, n'oubliez pas de vous arrêter à notre stand. Nous serions ravis de discuter avec vous !
Cliquez ici pour en savoir plus
Nouvelles de l'industrie
1. Quatre juridictions ont réussi à sortir de la liste de surveillance renforcée du GAFI (ou "liste grise") : bravo à l'Albanie, aux îles Caïmans, à la Jordanie et au Panama.
Lorsque le GAFI place une juridiction sous surveillance renforcée, cela signifie qu'elle a promis de remédier rapidement à toute faille stratégique constatée dans les délais impartis et qu'elle fait l'objet d'un examen plus approfondi.
Les juridictions qui sont encore sous surveillance renforcée doivent travailler activement avec le GAFI pour remédier aux lacunes stratégiques de leurs régimes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération.
Cliquez ici pour lire le communiqué de presse.
2. Le Forum mondial a publié huit nouveaux rapports d'examen par les pairs sur la transparence et l'échange d'informations sur demande.
Les juridictions examinées sont le Botswana, la Dominique, la Lettonie, la Mauritanie, le Pakistan, la Pologne, la Serbie et la Thaïlande.
Le Forum mondial de l'OCDE supervise et conduit des examens par les pairs de l'application de la norme internationale d'échange automatique de renseignements et d'échange de renseignements sur demande (EOIR).
L'environnement juridique et réglementaire de chaque juridiction est évalué, ainsi que la manière dont le cadre EOIR est appliqué dans la réalité. Une note globale ainsi que des notes pour chacune des composantes essentielles sont les résultats finaux.
Cliquez ici pour accéder aux évaluations par les pairs
Remarques finales
Chez TWC, nous nous engageons à vous aider à naviguer dans le paysage en constante évolution de la conformité et des réglementations. Que vous ayez des questions, que vous ayez besoin d'aide ou que vous recherchiez des solutions innovantes, nous vous soutenons.
N'hésitez pas à nous contacter pour tous vos besoins en matière de conformité. Notre équipe d'experts est prête à vous aider.
Nous vous remercions de faire partie de notre communauté de conformité. Ensemble, nous pouvons rester en parfaite conformité et atteindre l'excellence dans le monde de la technologie réglementaire.
