02 | Dificultades para cumplir la normativa

02 | Dificultades para cumplir la normativa

Los estudios han demostrado que se puede reducir la basura con una mayor densidad de papeleras. No es que la gente quiera tirar la basura. En general, quieren hacer lo correcto, pero también quieren que sea cómodo. Lo mismo ocurre con el cumplimiento de la normativa. Tomemos como ejemplo los informes FATCA y CRS. La gente quiere hacer lo correcto y declarar las cuentas de propiedad extranjera a sus instituciones financieras. Sin embargo, cuanto más difícil sea hacer la declaración, menos posibilidades tendrá la autoridad fiscal de lograr un alto nivel de cumplimiento. Por ejemplo, varias autoridades fiscales tienen sistemas que exigen XML totalmente formados.  

Para los no iniciados en XML, los datos se presentan en una serie de elementos, entre paréntesis. Por ejemplo, la siguiente es una representación XML del nombre de una persona: 

     <crs:Name> 

          <crs:FirstName>Philip</crs:FirstName> 

          <crs:MiddleName>D</crs:MiddleName> 

          <crs:LastName>Spring</crs:LastName> 

     </crs:Name> 

Hay un elemento inicial, algunos datos y el elemento final. Cada elemento debe tener el nombre adecuado y el formato correcto. Si hay algún error, el XML no pasará la verificación del esquema y será rechazado. 

Para las instituciones financieras más pequeñas que no cuentan con un departamento de TI dedicado, o incluso para las grandes empresas que intentan presentar un gran número de informes, cualquier pequeño error tipográfico puede hacer que todo el archivo falle. 

Esta es la razón por la que las soluciones de software automatizadas de Trans World Compliance permiten a las instituciones financieras informar manualmente, o a través de Excel o XML. Las empresas pequeñas pueden presentar cero informes o un número reducido de ellos de forma manual; las empresas de cualquier tamaño pueden hacerlo a través de Excel. En cambio, las que disponen de sistemas que generan automáticamente XML o en los que la sede central puede preparar un archivo XML, pueden informar utilizando XML totalmente formateado. 

Dave Olenzak   

Presidente y Fundador

TWC's Spotlight

Blog | Entender los números de identificación del contribuyente (NIF): Lo que necesita saber 

Un TIN es un identificador crucial para individuos y empresas cuando se trata de asuntos relacionados con impuestos. En nuestra última entrada del blog nos sumergimos en la comprensión de los NIF, su importancia y cómo afectan a las actividades financieras y relacionadas con el cumplimiento. 

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Próximos eventos

Evento | Día del Compliance Officer 2023 

Nuestro equipo estará en el Día del Compliance Officer de ASCOM los días 29 y 30 de noviembre. Una oportunidad para conocer las últimas novedades y debatir temas de interés relacionados con la figura del Compliance Officer. 

Si por casualidad estás en la jornada, no dejes de pasarte por nuestro stand. ¡Nos encantaría charlar con usted! 

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Noticias de la industria

1. Cuatro jurisdicciones han salido de la lista de supervisión reforzada (o "lista gris") del GAFI: Albania, Islas Caimán, Jordania y Panamá. 

Cuando el GAFI somete a una jurisdicción a una vigilancia reforzada, significa que se ha comprometido a subsanar con prontitud los fallos estratégicos detectados dentro de los plazos establecidos y que está sometida a un escrutinio más minucioso. 

Las jurisdicciones que siguen bajo vigilancia reforzada deben colaborar activamente con el GAFI para subsanar las deficiencias estratégicas de sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación.  

Pulse aquí para leer el comunicado de prensa.

2. El Foro Global publicó ocho nuevos informes de revisión paritaria sobre transparencia e intercambio de información previa solicitud.

Las jurisdicciones examinadas fueron Botsuana, Dominica, Letonia, Mauritania, Pakistán, Polonia, Serbia y Tailandia. 

El Foro Global de la OCDE supervisa y lleva a cabo revisiones inter pares de la aplicación de la norma internacional para el intercambio automático de información y el intercambio de información previa solicitud (EOIR).  

Se evalúa el entorno jurídico y normativo de cada jurisdicción, así como el grado de aplicación real del marco EOIR. Los resultados finales son una calificación global y calificaciones para cada uno de los componentes cruciales. 

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Observaciones finales

En TWC, nos comprometemos a ayudarle a navegar por el panorama siempre cambiante del cumplimiento y la normativa. Si tiene preguntas, necesita asistencia o busca soluciones innovadoras, nosotros le apoyamos.  

No dude en ponerse en contacto con nosotros para todas sus necesidades de cumplimiento. Nuestro equipo de expertos está listo para ayudarle.  

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