Tres noticias para empezar la semana: 23 de septiembre
Danske Bank pagará 7 millones de dólares en un acuerdo con Francia por blanqueo de dinero en Estonia
(The Wall Street Journal)
Danske Bank, la mayor entidad financiera de Dinamarca, ha anunciado que ha colaborado estrechamente con las autoridades francesas y ha acordado llegar a un acuerdo por 6,33 millones de euros, con lo que concluye de forma efectiva la investigación dirigida por el fiscal financiero nacional de Francia.
Tal y como declaró el Consejero General Senior, Niels Heering, esta era la última investigación pendiente sobre la gestión por parte del banco de las cuentas de no residentes vinculadas a su sucursal de Estonia.
En 2018, Danske reveló que más de 230.000 millones de dólares se habían movido a través de su sucursal de Estonia desde Rusia y otras naciones postsoviéticas, y el banco reconoció que muchas de estas transacciones eran probablemente ilícitas. Esta revelación provocó un amplio escrutinio sobre los protocolos de cumplimiento y las prácticas de gobierno corporativo de Danske.
Además, en 2022, Danske llegó a un acuerdo de 2.000 millones de dólares con las autoridades estadounidenses y danesas sobre cuestiones derivadas de la sucursal de Estonia, admitiendo violaciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales.
La FCA pide a los bancos que informen de las infracciones de WhatsApp tras las multas del organismo de control estadounidense
(Financial News)
En una encuesta reciente, la Autoridad de Conducta Financiera ha solicitado que los bancos «proporcionen una lista de las infracciones confirmadas de las políticas de aplicaciones no supervisadas y/o cifradas que se hayan registrado en el Reino Unido en los últimos 12 meses», ya que investiga el uso de plataformas como WhatsApp, Signal y Telegram en el sector financiero. El regulador busca detalles sobre la antigüedad de las personas implicadas, el sector empresarial al que pertenecían y cómo se descubrieron las infracciones. Además, la FCA está interesada en el «resultado disciplinario o el efecto sobre la compensación y los ascensos» relacionados con estas infracciones.
Los reguladores estadounidenses ya han multado a algunas de las instituciones más destacadas del sector, como JPMorgan, Bank of America y Goldman Sachs, por no vigilar los posibles abusos de mercado derivados de las comunicaciones «fuera de canal». Desde que comenzaron las investigaciones hace tres años, se han impuesto sanciones por valor de más de 2.000 millones de dólares.
CEO de TD Bank, Bharat Masrani, «asume la responsabilidad» de 3.000 millones de dólares en multas por blanqueo de capitales
(AML Intelligence)
TD Bank ha anunciado oficialmente que el CEO Bharat Masrani se jubilará el 10 de abril. Raymond Chun, que actualmente dirige la banca personal y comercial canadiense de TD, asumirá el cargo.
Esta transición se produce poco después de que TD Bank revelara que había destinado 3.000 millones de dólares a hacer frente a las multas previstas por blanqueo de capitales (AML) en su división estadounidense. Masrani reconoció la situación, declarando: «Los retos contra el blanqueo de dinero a los que nos enfrentamos tuvieron lugar bajo mi vigilancia como consejero delegado, y asumo toda la responsabilidad». También expresó su confianza en el liderazgo de la empresa, asegurando a las partes interesadas una transición sin problemas.
