Três notícias para começar a sua semana: 23 de setembro
O Danske Bank pagará 7 milhões de dólares em França por branqueamento de capitais na Estónia
(The Wall Street Journal)
O Danske Bank, a maior instituição financeira da Dinamarca, anunciou que trabalhou em estreita colaboração com as autoridades francesas e concordou em chegar a um acordo no valor de 6,33 milhões de euros, concluindo efetivamente a investigação conduzida pelo procurador financeiro nacional de França.
Segundo Niels Heering, Conselheiro Geral Sénior, esta era a última investigação que restava sobre a gestão pelo banco de contas de não residentes ligadas à sua sucursal na Estónia.
Em 2018, o Danske revelou que mais de 230 mil milhões de dólares tinham sido movimentados através da sua sucursal na Estónia a partir da Rússia e de outros países pós-soviéticos, tendo o banco reconhecido que muitas destas transacções eram provavelmente ilícitas. Esta revelação deu origem a um amplo escrutínio dos protocolos de conformidade e das práticas de governação empresarial do Danske.
Além disso, em 2022, o Danske chegou a um acordo de 2 mil milhões de dólares com as autoridades norte-americanas e dinamarquesas relativamente a questões decorrentes da sucursal da Estónia, admitindo violações relacionadas com o combate ao branqueamento de capitais.
A FCA pede aos bancos que comuniquem as violações do WhatsApp após as multas aplicadas pelo organismo de controlo dos EUA
(Financial News)
Num inquérito recente, a Autoridade de Conduta Financeira solicitou aos bancos que “forneçam uma lista de violações confirmadas de políticas de aplicações não monitorizadas e/ou encriptadas que tenham sido registadas no Reino Unido nos últimos 12 meses”, uma vez que investiga a utilização de plataformas como o WhatsApp, Signal e Telegram no sector financeiro. O regulador procura obter detalhes sobre a antiguidade dos indivíduos envolvidos, o sector de atividade a que pertenciam e a forma como as violações foram descobertas. Além disso, a FCA está interessada no “resultado disciplinar ou no efeito sobre a indemnização e as promoções” relacionadas com estas violações.
As autoridades reguladoras dos EUA já multaram algumas das instituições mais proeminentes do sector, incluindo o JPMorgan, o Bank of America e o Goldman Sachs, por não terem monitorizado potenciais abusos de mercado decorrentes de comunicações “fora do canal”. Desde o início dos inquéritos, há três anos, foram aplicadas mais de 2 mil milhões de dólares em sanções.
Bharat Masrani, CEO do TD Bank, “assume a responsabilidade” por 3 mil milhões de dólares em multas AML
(AML Intelligence)
O TD Bank anunciou oficialmente que o CEO Bharat Masrani se vai reformar a 10 de abril. Raymond Chun, que atualmente lidera a banca pessoal e comercial canadiana no TD, assumirá o cargo.
Esta transição ocorre pouco depois de o TD Bank ter revelado que atribuiu 3 mil milhões de dólares para fazer face às multas previstas contra o branqueamento de capitais (AML) na sua divisão dos EUA. Masrani reconheceu a situação, afirmando: “Os desafios que enfrentamos em matéria de combate ao branqueamento de capitais ocorreram durante o meu mandato como diretor executivo e assumo toda a responsabilidade”. Também expressou confiança na liderança da empresa, assegurando às partes interessadas uma transição suave.
