Trois nouvelles pour commencer votre semaine : 23 septembre
La Danske Bank va payer 7 millions de dollars dans le cadre d'un règlement français concernant le blanchiment d'argent en Estonie
(The Wall Street Journal)
Danske Bank, la plus grande institution financière du Danemark, a annoncé qu'elle a travaillé en étroite collaboration avec les autorités françaises et qu'elle a accepté de régler 6,33 millions d'euros, mettant ainsi un terme à l'enquête menée par le procureur national financier de France.
Comme l'a déclaré l'avocat général principal Niels Heering, il s'agissait de la dernière enquête restante sur la gestion par la banque de comptes de non-résidents liés à sa succursale d'Estonie.
En 2018, Danske a révélé que plus de 230 milliards de dollars avaient transité par sa succursale estonienne en provenance de Russie et d'autres pays post-soviétiques, la banque reconnaissant qu'un grand nombre de ces transactions étaient probablement illicites. Cette révélation a déclenché un examen approfondi des protocoles de conformité et des pratiques de gouvernance d'entreprise de Danske.
En outre, en 2022, Danske a accepté un règlement de 2 milliards de dollars avec les autorités américaines et danoises concernant des problèmes liés à la succursale d'Estonie, admettant des violations liées à la lutte contre le blanchiment d'argent.
La FCA demande aux banques de signaler les violations de WhatsApp après les amendes infligées par l'autorité de surveillance américaine
(Financial News)
Dans une enquête récente, la Financial Conduct Authority a demandé aux banques de « fournir une liste des violations confirmées des politiques relatives aux applications non surveillées et/ou cryptées qui ont été enregistrées au Royaume-Uni au cours des 12 derniers mois », alors qu'elle enquête sur l'utilisation de plateformes telles que WhatsApp, Signal et Telegram dans le secteur financier. L'autorité de régulation souhaite obtenir des détails sur le niveau hiérarchique des personnes impliquées, le secteur d'activité auquel elles appartenaient et la manière dont les violations ont été découvertes. En outre, la FCA s'intéresse au « résultat disciplinaire ou à l'effet sur la rémunération et les promotions » liés à ces violations.
Les autorités de régulation américaines ont déjà infligé des amendes à certaines des institutions les plus importantes du secteur, dont JPMorgan, Bank of America et Goldman Sachs, pour n'avoir pas surveillé les abus de marché potentiels résultant de communications « hors canal ». Depuis le début des enquêtes, il y a trois ans, plus de 2 milliards de dollars de pénalités ont été infligés.
Le PDG de TD Bank, Bharat Masrani, « assume la responsabilité » des 3 milliards de dollars d'amendes liées à la lutte contre le blanchiment d'argent.
(AML Intelligence)
La Banque TD a officiellement annoncé que son PDG, Bharat Masrani, prendrait sa retraite le 10 avril. Raymond Chun, qui dirige actuellement les services bancaires personnels et commerciaux au Canada à la TD, assumera cette fonction.
Cette transition intervient peu après que la TD Bank a révélé qu'elle avait alloué 3 milliards de dollars pour faire face aux amendes anti-blanchiment (AML) prévues dans sa division américaine. M. Masrani a reconnu la situation en déclarant : « Les problèmes de lutte contre le blanchiment d'argent auxquels nous sommes confrontés se sont produits sous ma surveillance en tant que PDG, et j'en assume l'entière responsabilité. » Il a également exprimé sa confiance dans la direction de l'entreprise, assurant les parties prenantes d'une transition en douceur.
