El Reino Unido multa al Bank of Scotland por incumplir sanciones contra Rusia
La semana pasada, una agencia del gobierno británico anunció la imposición de una multa de 160.000 libras esterlinas (218.640 dólares) al Bank of Scotland, filial de Lloyds Banking Group, por vulnerar las sanciones financieras relacionadas con Rusia.
En febrero de 2023, el banco procesó 24 transacciones por un valor aproximado de 77.000 libras esterlinas hacia y desde una cuenta perteneciente a una persona designada por el gobierno británico, según la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras (OFSI). El organismo, encargado de hacer cumplir las sanciones financieras, determinó que el banco infringió la normativa relativa a la realización de operaciones y a la puesta a disposición de fondos a personas sancionadas.
El regulador señaló que Lloyds informó proactivamente de estas transacciones en nombre del Bank of Scotland en marzo de 2023, lo que dio lugar a una reducción del 50 % de la multa gracias a la notificación oportuna.
Los flujos ilícitos de criptomonedas alcanzan un récord de 158.000 millones de dólares
Durante el último año se transfirieron 158.000 millones de dólares en activos digitales a monederos de criptomonedas vinculados a actividades delictivas, lo que pone de relieve una tendencia preocupante: el sector de los activos digitales, en rápida expansión, está siendo utilizado cada vez más para fines ilícitos a nivel mundial.
Esta cifra representa un aumento del 145 % con respecto a 2024, según la firma de inteligencia blockchain TRM Labs. Cabe destacar que el volumen de transacciones criminales había disminuido durante tres años consecutivos antes de este repunte. TRM atribuye el incremento repentino al endurecimiento de las sanciones, a una mayor participación de actores estatales en el ámbito de las criptomonedas y a los avances en la tecnología de rastreo en blockchain.
Este fenómeno coincide con la creciente aceptación de una industria de las criptomonedas que antes era de nicho por parte de las instituciones financieras tradicionales, interesadas en aprovechar las fuertes subidas de precios y el aumento de los volúmenes de negociación registrados en los últimos años.
Saxo Bank multado con casi 50 millones de dólares en Dinamarca, la mayor sanción de los últimos años
Saxo Bank afronta una sanción administrativa de 313 millones de coronas danesas (49,7 millones de dólares) impuesta por el regulador financiero de Dinamarca debido a deficiencias en sus medidas de prevención del lavado de dinero en sus operaciones institucionales. La Autoridad Danesa de Supervisión Financiera impuso la multa tras determinar que el banco incumplió la normativa entre 2021 y 2023.
La investigación reveló que la entidad no recopiló información suficiente sobre la finalidad y la naturaleza prevista de determinadas relaciones con clientes, en particular aquellas vinculadas a socios de marca blanca. A través de este modelo, Saxo Bank pone su plataforma de negociación a disposición de instituciones asociadas, permitiendo a sus clientes acceder a los mercados mediante la infraestructura de Saxo.
Si bien la autoridad no identificó casos concretos ni pruebas de lavado de dinero, concluyó que los fallos sistémicos en los controles justificaban una respuesta significativa, enmarcando la multa como consecuencia de deficiencias en la gestión de riesgos y no como una indicación directa de conducta delictiva.
