Siete propósitos de cumplimiento para 2025
A medida que nos adentramos en el año 2025, las instituciones financieras se enfrentan a un panorama de cumplimiento normativo en constante cambio, conformado por estrictas exigencias normativas y crecientes expectativas de transparencia. Mantenerse a la vanguardia en este entorno requiere el cumplimiento de la normativa y una estrategia proactiva para garantizar la eficiencia, la precisión y la preparación. Con esto en mente, las resoluciones clave de cumplimiento pueden preparar a su institución para el éxito este año.
1. Adopte la automatización para cumplir la normativa con eficacia
Hoy en día, los procesos manuales ya no son suficientes para satisfacer las exigencias de reporte de FATCA y CRS. Son propensos a errores, consumen mucho tiempo y son costosos. Adoptar la automatización es una de las resoluciones más impactantes de una institución financiera. Al adoptar soluciones sólidas como CRS/FATCA One, las instituciones pueden agilizar los procesos de reporte, minimizar los errores humanos y ahorrar tiempo y recursos significativos. La automatización no sólo simplifica el reporte, sino que asegura que las instituciones puedan adaptarse rápidamente a los cambios regulatorios, lo que la convierte en un componente esencial de una estrategia moderna de cumplimiento.
2. Reforzar la integridad de los datos
Los datos son el núcleo del cumplimiento normativo. La información incompleta o inexacta sobre los clientes puede dar lugar a errores de reporte, sanciones y riesgos para la reputación. Este año, dé prioridad a la calidad e integridad de sus datos. Establecer un marco claro de gobernanza de datos es esencial para garantizar que su información siga siendo precisa y actual. La revisión periódica de los datos de los clientes, como las direcciones y la información sobre residencia fiscal, puede marcar una diferencia significativa. Las herramientas que validan los datos antes de su envío, como las que ofrece Trans World Compliance, ayudan a las entidades a identificar y corregir errores antes de que se conviertan en problemas costosos.
3. Adelantarse a los cambios normativos
El panorama del cumplimiento normativo es dinámico, con nuevas directrices y actualizaciones que surgen con regularidad. Mantenerse informado sobre los cambios en FATCA, CRS y otras iniciativas globales es crucial para evitar errores de cumplimiento. En 2025, preste especial atención a las actualizaciones de la OCDE, incluido el marco de reporte de criptoactivos, que se espera que modifique el cumplimiento de los activos digitales. Haga que sea una prioridad participar en seminarios web de la industria, foros y socios de cumplimiento de confianza para mantenerse preparado para cualquier nuevo requisito.
4. Prepárese para las auditorías con antelación
Las auditorías pueden ser uno de los aspectos más estresantes del cumplimiento, pero el estrés a menudo se deriva de una preparación inadecuada. En 2025, comprométase a crear una cultura de preparación para las auditorías, manteniendo registros meticulosos, presentando informes precisos y abordando de forma proactiva los posibles problemas antes de que se agraven. Aprovechar soluciones como CRS/FATCA One, que incluyen detección de errores incorporada y herramientas completas de reporte, puede reducir significativamente la carga de las auditorías y garantizar que siempre esté preparado.
5. Fomentar una cultura de cumplimiento
A menudo se considera que el cumplimiento es responsabilidad exclusiva de equipos especializados, pero lo cierto es que requiere un esfuerzo de colaboración en toda la organización. En 2025, intente fomentar una cultura en la que el cumplimiento sea una responsabilidad compartida. Educar a los empleados sobre su papel en el mantenimiento del cumplimiento puede conducir a una mayor concienciación y a menos errores. Proporcionar formación periódica y utilizar herramientas intuitivas para simplificar las tareas de cumplimiento puede ayudar a construir esta cultura de manera efectiva.
6. Centrarse en un cumplimiento rentable
Con el aumento de los requisitos normativos, los costes de cumplimiento pueden descontrolarse rápidamente. Una forma de gestionar estos gastos es optimizar los recursos y aprovechar la tecnología. Las soluciones automatizadas reducen la necesidad de intervención manual, recortando costes sin comprometer la calidad. Mediante la adopción de herramientas como CRS/FATCA One, las instituciones pueden lograr el cumplimiento de una manera rentable y escalable, liberando recursos para otras áreas críticas del negocio.
7. Abordar las tendencias emergentes
El año 2025 traerá nuevos retos, como el aumento de los activos digitales y los requisitos de cumplimiento asociados. El marco de reporte de criptoactivos de la OCDE es un ejemplo de ello, ya que exige una mayor transparencia en este espacio en desarrollo. Las instituciones financieras deben prepararse ahora evaluando cómo las tendencias emergentes podrían afectar a sus procesos de reporte y adaptando sus herramientas de cumplimiento en consecuencia. Prepararse para estos cambios garantiza el cumplimiento y posiciona a las entidades como líderes en innovación y transparencia.
Lograr el éxito en 2025
El camino hacia el éxito en el cumplimiento normativo en 2025 está pavimentado con preparación, adaptabilidad y las herramientas adecuadas. Las instituciones financieras pueden afrontar con confianza los retos del próximo año adoptando la automatización, dando prioridad a la integridad de los datos, manteniéndose informadas sobre las actualizaciones normativas y fomentando una cultura de cumplimiento colaborativa. Con soluciones como CRS/FATCA One, las entidades están mejor equipadas que nunca para afrontar estos retos y convertir el cumplimiento normativo en una ventaja competitiva.
Ahora es el momento de fijar sus propósitos y hacer de 2025 un año de eficiencia, precisión y cumplimiento proactivo. El éxito de su entidad financiera depende de ello.
