10 | Transformando a conformidade com a RegTech para 2025
A RegTech está a trazer eficiências e soluções melhoradas para a conformidade no período que antecede 2025. Durante anos, as instituições financeiras debateram-se com ineficiências em processos manuais e silos de comunicação. No entanto, com a digitalização, os intervenientes do sector beneficiam de uma conformidade mais fácil e de riscos e custos reduzidos.
As plataformas de conformidade automatizadas são uma tendência que está a impulsionar esta transformação. Os regulamentos FATCA e CRS (já para não falar do AML) exercem uma pressão crescente sobre as instituições financeiras para que estas apresentem relatórios exactos e atempados. A RegTech refere-se a soluções tecnológicas que utilizam IA, aprendizagem automática (ML) e serviços baseados na nuvem para automatizar os processos de validação de dados, relatórios de dados e deteção/correção de erros. As organizações podem utilizar os seus recursos para trabalhar em tarefas mais estratégicas, minimizando a necessidade de envolvimento humano.
A inteligência regulamentar é uma capacidade poderosa que as soluções RegTech permitem. Essas ferramentas evoluem com as mudanças nas regulamentações para que as instituições não sejam forçadas a renovar sistemas e gastar desnecessariamente. Em 2025, as instituições financeiras precisam de colocar a questão: não se devem implementar a RegTech, mas com que rapidez podem torná-la parte dos seus processos para poderem competir.
Com o aumento das penalizações por incumprimento, a RegTech não é apenas uma solução; representa uma vantagem competitiva. As instituições que investirem hoje estarão bem equipadas para lidar com as regulamentações que virão no futuro.
TWC's Spotlight
Conferência CRCA 2024: St. Maarten
A equipa da Trans World Compliance juntou-se aos líderes do sector para a Conferência CRCA 2024 em St. Maarten no mês passado. Esse importante evento mostrou que nossos desafios regulatórios exigem maior colaboração, inovação e eficiência. Surgiu um ponto importante sobre as avaliações mútuas dos países pelo GAFI, incluindo se a legislação de um país, o confisco de activos e o sucesso da aplicação da lei estão a abordar as questões de forma satisfatória. Os painéis de peritos instaram a audiência a confiar na sua “bússola moral” e a fazer “a coisa certa” em situações ambíguas. Utilize uma conduta ética, disseram os especialistas, porque a conformidade será de pouco valor sem integridade. Estas conversas deram ânimo à nossa equipa para fornecer melhores conhecimentos e assistência aos nossos clientes.
Seminário ao pequeno-almoço da Associação de Conformidade das Ilhas Caimão
A Associação de Conformidade das Ilhas Caimão organizou um seminário ao pequeno-almoço, que a equipa de Conformidade da Trans World patrocinou. O seminário forneceu informações práticas sobre o Common Reporting Standard (CRS), incluindo as inconsistências típicas encontradas pelo Department for International Tax Cooperation (DITC) todos os anos. A CICA teve o prazer de organizar o seminário em colaboração com o DITC, que aprovou as melhores práticas e destacou os últimos desenvolvimentos no ambiente regulatório. Um painel de discussão revelou os desafios do sector e apresentou algumas soluções práticas.
A final thought
Na TWC, estamos empenhados em ajudá-lo a navegar no cenário em constante mudança da conformidade e dos regulamentos. Quer tenha dúvidas, necessite de assistência ou procure soluções inovadoras, nós apoiamo-lo.
Não hesite em contactar-nos para todas as suas necessidades de conformidade. A nossa equipa de especialistas está pronta para o ajudar.
Obrigado por fazer parte da nossa comunidade de conformidade. Juntos, podemos manter-nos em total conformidade e impulsionar a excelência em tecnologia regulamentar.
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