10 | Transformando el cumplimiento con RegTech para 2025
RegTech está aportando mayores eficiencias y soluciones al cumplimiento de la normativa de cara a 2025. Durante años, las instituciones financieras han luchado contra la ineficacia de los procesos manuales y los silos de información. Sin embargo, con la digitalización, los agentes del sector disfrutan de un cumplimiento más sencillo y de una reducción de riesgos y costes.
Las plataformas de cumplimiento automatizadas son una tendencia que impulsa esta transformación. Las normativas FATCA y CRS (por no mencionar la AML) ejercen una presión cada vez mayor sobre las instituciones financieras para que informen con precisión y a tiempo. RegTech hace referencia a las soluciones tecnológicas que utilizan IA, aprendizaje automático (ML) y servicios basados en la nube para automatizar los procesos de validación de datos, elaboración de informes de datos y detección/corrección de errores. Las organizaciones pueden utilizar sus recursos para trabajar en tareas más estratégicas reduciendo al mínimo la necesidad de intervención humana.
La inteligencia normativa es una poderosa capacidad que permiten las soluciones RegTech. Estas herramientas evolucionan con las normativas cambiantes para que las instituciones no se vean obligadas a renovar los sistemas y gastar innecesariamente. Para 2025, las instituciones financieras deben plantearse la siguiente pregunta: no si deben implantar la RegTech, sino con qué rapidez pueden convertirla en parte de sus procesos para poder competir.
Con el aumento de las sanciones por incumplimiento, la RegTech no es sólo una solución, sino que representa una ventaja competitiva. Las instituciones que inviertan hoy estarán bien equipadas para hacer frente a las normativas que se avecinan en el futuro.
TWC's Spotlight
Conferencia CRCA 2024: San Martín
El equipo de Trans World Compliance se unió a los líderes del sector en la Conferencia CRCA 2024 celebrada en San Martín el mes pasado. Este importante evento puso de manifiesto que nuestros retos normativos exigen una mayor colaboración, innovación y eficacia. Salió a la luz un punto importante sobre las evaluaciones mutuas de los países por parte del GAFI, incluyendo si la legislación de un país, la confiscación de activos y el éxito en la aplicación de la ley están abordando satisfactoriamente los problemas. Los paneles de expertos instaron a su audiencia a confiar en su «brújula moral» y hacer «lo correcto» en situaciones ambiguas. Utilicen una conducta ética, dijeron los expertos, porque el cumplimiento tendrá poco valor sin integridad. Estas conversaciones llenaron de energía a nuestro equipo para proporcionar mejores conocimientos y asistencia a nuestros clientes.
Desayuno seminario de la Asociación de Cumplimiento de las Islas Caimán
La Asociación de Cumplimiento de las Islas Caimán organizó un Seminario Desayuno, que el equipo de Trans World Compliance patrocinó. El seminario proporcionó información práctica sobre el Estándar Común de Reporte (CRS), incluyendo las inconsistencias típicas que el Departamento de Cooperación Fiscal Internacional (DITC) encuentra cada año. CICA tuvo el placer de acoger el seminario en colaboración con el DITC, que respaldó las mejores prácticas y destacó los últimos avances en el entorno normativo. Una mesa redonda puso de manifiesto los retos del sector y aportó algunas soluciones prácticas.
A final thought
En TWC, estamos comprometidos a ayudarle a navegar el panorama siempre cambiante de cumplimiento y regulaciones. Si tiene preguntas, necesita asistencia o busca soluciones innovadoras, le apoyamos.
No dude en ponerse en contacto con nosotros para todas sus necesidades de cumplimiento. Nuestro equipo de expertos está listo para ayudarle.
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