Cette semaine, nous avons eu l’opportunité de participer au BAFT Europe Bank-to-Bank Forum. L’événement a réuni plus de 60 banques venues d’Amérique, d’Europe, d’Afrique, d’Asie et d’Océanie. Aux côtés des banques, des éditeurs de logiciels spécialisés dans la conformité, la banque, le financement du commerce et les solutions de chaîne d’approvisionnement étaient également présents, faisant de ce forum un espace idéal pour échanger sur les tendances, les défis et les opportunités du secteur. Voici quelques enseignements clés que nous en retenons :
La standardisation — ou son absence — reste un vrai casse-tête
Nous avons eu une discussion enrichissante avec plusieurs banques sur l’un de leurs plus grands défis : chaque bureau, dans chaque pays, a tendance à appliquer ses propres méthodes, notamment en matière de diligence et de conformité. Cela crée une charge opérationnelle considérable, obligeant des départements hors conformité—qui devraient se concentrer sur les clients—à consacrer davantage de temps aux tâches administratives, à la collecte de documents ou à la soumission de formulaires. Autrement dit, l’inefficacité grignote leur cœur de métier.
Les petites et moyennes banques doivent anticiper
Alors que les grandes banques peinent à harmoniser leurs processus, les petites et moyennes banques disposent d’une opportunité : bien faire les choses dès le départ. Mettre en place la bonne technologie dès le début leur permet de croître de façon structurée au lieu de courir après des solutions de correction plus tard. C’est là que des solutions intelligentes de conformité comme celles de **Trans World Compliance (TWC)** font toute la différence — couvrant plus de 100 juridictions tout en maintenant la conformité simple et efficace.
Rien ne remplace les connexions en présentiel
Dans un monde dominé par les solutions numériques, la banque repose encore sur la confiance. Et la confiance se construit à travers des échanges réels, pas seulement via des e-mails ou des visioconférences. Des événements comme le BAFT, où les leaders du secteur se rencontrent en personne, ont un impact majeur. Réunir les experts chaque année dans un même lieu favorise des discussions plus rapides et plus profondes — bien au-delà de ce qu’un écran peut offrir.
Tout au long de l’événement, nous avons eu des échanges fructueux avec des banques telles que **ANZ, Belfius, UBS, ABSA, Santander, BBVA, Intesa Sanpaolo, TD Bank, US Bank**, et bien d’autres, partageant des idées sur l’avenir de la banque, de la conformité et du financement du commerce international.
La conclusion ? Collaboration et innovation sont plus importantes que jamais. Alors que le secteur évolue, rester en avance signifie trouver le bon équilibre entre technologie, réglementation et relations humaines.
Nicolás Londoño Pinzón & Daniela Peña Romero
Chez Trans World Compliance, nous nous engageons à apporter encore plus de connaissances et de leadership éclairé au secteur en 2025. C’est pourquoi nos collaborateurs partagent activement leur expertise sur LinkedIn, autour des sujets clés qui façonnent la conformité mondiale, l’AEOI, le FATCA et le CRS. Suivez-les pour rester informés :
🔹 Daniel Farías – Head of Sales & Marketing
🔹 Arief Rafeeq – Business & Market Development Manager
🔹 Nicolás Londoño Pinzón – Business & Market Development Manager
🔹 Daniela Peña Romero – Sales Executive
Ils aborderont notamment :
- L’impact de la déréglementation et de la transparence fiscale sur le CRS, le FATCA et l’AEOI à l’échelle mondiale.
- Les complexités du reporting CRS et FATCA, les défis liés aux juridictions et le rôle du big data dans la conformité fiscale.
- L’avenir de l’AEOI, le rôle des hubs financiers européens et l’influence du **CARF** sur la conformité en matière de crypto-actifs.
- Les bonnes pratiques de gouvernance CRS & FATCA, les évolutions réglementaires dans les Caraïbes et les pratiques exemplaires pour les institutions financières.
👉 Suivez-les pour rester informés et participer à la discussion !
Séminaire exclusif en Afrique du Sud
Nous sommes ravis d’annoncer que **Trans World Compliance** organisera le petit-déjeuner séminaire *South Africa’s CRS and FATCA Compliance, Automation & Industry Readiness*, un événement exclusif réunissant institutions financières, régulateurs et leaders du secteur afin de discuter de l’évolution de la conformité, des défis réglementaires et du rôle de l’automatisation dans l’optimisation du reporting fiscal.
📍 Lieu : Radisson Blu Waterfront, Le Cap
📅 Date : 26 mars 2025
🕘 Horaire : 08h00 – 13h00
Participez à une matinée de discussions stimulantes, d’analyses pratiques et de réseautage avec les principaux professionnels de la conformité en Afrique du Sud.
⚠️ Les places sont limitées. Réservez la vôtre dès aujourd’hui !
Échéances clés à venir
Plusieurs juridictions ont des échéances cruciales le 31 mars, notamment les pays Model 2 IGA et Non-IGA pour le FATCA, ainsi que Curaçao et Belize pour le FATCA et le CRS, et Turks and Caicos pour le CRS.
Le 30 avril, ce sera au tour de Aruba (CRS), Malte (FATCA et CRS) et Japon (CRS) de soumettre leurs rapports.
Respecter les échéances CRS et FATCA 2025 est essentiel pour rester conforme et éviter des amendes réglementaires.
📩 Contactez-nous dès aujourd’hui pour simplifier votre processus de conformité et éviter le stress de dernière minute.
Chez TWC, nous sommes déterminés à vous aider à naviguer dans un environnement réglementaire en constante évolution. Que vous ayez des questions, besoin d’assistance ou que vous recherchiez des solutions innovantes, notre équipe d’experts est prête à vous accompagner.
Merci de faire partie de notre communauté de conformité. Ensemble, restons pleinement conformes et faisons progresser l’excellence en matière de technologies réglementaires.
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