09 | Réglementation des crypto-monnaies : Équilibrer l'innovation et la conformité
L'essor rapide des crypto-monnaies a laissé les régulateurs dans une situation de rattrapage et, en 2024, le défi reste entier : comment trouver le juste équilibre entre la promotion de l'innovation et la mise en place de cadres de conformité robustes. À mesure que l'espace des actifs numériques se développe, les régulateurs du monde entier sont confrontés à des questions relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent, à la prévention de la fraude et à la protection des investisseurs.
D'un côté du débat, les partisans des crypto-monnaies mettent l'accent sur la décentralisation et la liberté par rapport aux contraintes bancaires traditionnelles. De l'autre, les régulateurs s'inquiètent des risques d'abus, compte tenu de l'anonymat de nombreuses transactions. Ces dernières années, nous avons assisté à une pression croissante pour appliquer les normes de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent aux échanges et aux plateformes de crypto-monnaies, avec des juridictions telles que l'UE et les États-Unis qui ont renforcé leurs réglementations.
Pour les institutions financières, l'évolution du paysage réglementaire présente à la fois des défis et des opportunités. Les institutions qui cherchent à intégrer des offres de crypto-monnaies doivent naviguer dans le réseau des réglementations existantes tout en gardant un œil sur les changements à venir. Cependant, pour ceux qui y parviennent, les avantages sont immenses. Le fait de pouvoir proposer des services sécurisés et conformes en crypto-monnaies attirera non seulement des clients férus de technologie, mais positionnera également l'institution en tant que leader avant-gardiste sur le marché.
En fin de compte, les régulateurs et les institutions financières doivent collaborer pour créer un cadre qui protège les consommateurs sans étouffer l'innovation qui rend les crypto-monnaies si révolutionnaires. Les prochaines années seront décisives pour la mise en place d'un environnement réglementaire qui concilie efficacement ces deux objectifs.
TWC's Spotlight
Deux nouvelles alliances stratégiques !
Notre premier partenariat stratégique est avec TAINA Technology, un leader de la conformité automatisée en matière d'assurance qualité, de FATCA et de CRS. En combinant la plateforme de due diligence avancée de TAINA avec la suite complète de conformité de TWC, nous avons créé une solution unifiée qui simplifie la déclaration FATCA et CRS, réduit les coûts, atténue les risques et améliore le processus de conformité pour les institutions financières et les autorités fiscales. Cette collaboration associe les atouts de TAINA en matière de validation des formulaires, de calcul des retenues à la source et de pistes d'audit à l'expertise de TWC en matière de gestion centralisée des données, de reporting automatisé et de services d'audit par des tiers. Ensemble, nous fournissons une solution robuste qui répond aux exigences réglementaires actuelles tout en garantissant l'adaptabilité aux défis futurs en matière de conformité.
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Notre deuxième partenariat stratégique est avec Foodman CPAs and Advisors, un cabinet leader en matière de conformité et de fiscalité. Notre collaboration associe le logiciel de conformité de pointe de TWC aux services de conseil experts de Foodman afin d'offrir une approche unifiée pour relever les défis des paysages réglementaires FATCA, CRS et BEPS en constante évolution. En complétant l'assistance personnalisée de Foodman en matière de conformité avec les solutions technologiques automatisées de TWC, les institutions financières, les gouvernements et les prestataires de services bénéficieront de processus de déclaration rationalisés, d'une meilleure conformité aux réglementations et de coûts réduits. TWC et Foodman établissent une nouvelle norme en matière de conformité réglementaire, en offrant une solution complète et efficace aux institutions qui doivent se conformer à des réglementations mondiales complexes.
Upcoming Events
Conférence CRCA 2024
Trans World Compliance est fière d'annoncer qu'elle sponsorise la conférence CRCA de cette année à St. Maarten. Ce sera une opportunité vitale pour TWC d'entrer en contact avec les leaders de l'industrie en matière de conformité, d'affaires réglementaires et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Nous sommes ravis de présenter nos solutions de conformité.
Serez-vous de la partie ? N'hésitez pas à nous le faire savoir !
Restez à l'écoute pour d'autres événements à venir qui consolideront nos nouveaux partenariats.
Industry News
Examens par les pairs de la déclaration pays par pays 2024
L'OCDE a récemment publié son septième examen annuel par les pairs pour la norme minimale de l'Action 13 du BEPS, couvrant des informations sur la mise en œuvre de la déclaration pays par pays par 138 juridictions. En voici les principales conclusions :
Cadre juridique et administratif national : Plus de 115 juridictions ont établi un cadre juridique national pour la déclaration pays par pays (CbC). En outre, plusieurs juridictions ont finalisé une législation qui est en attente de publication officielle. Dans ce rapport d'examen par les pairs, il est recommandé à 19 juridictions de mettre en œuvre ou de finaliser leur cadre juridique ou administratif national, tandis que 37 juridictions ont reçu des recommandations ciblées pour améliorer des aspects spécifiques de leur cadre.
Cadre d'échange d'informations : 93 des juridictions examinées ont établi des accords multilatéraux ou bilatéraux entre les autorités compétentes.
Confidentialité : Parmi les juridictions évaluées, 99 ont été évaluées par le Forum mondial sur la transparence et l'échange de renseignements à des fins fiscales en ce qui concerne leurs mesures de confidentialité et de protection des données dans le cadre de la mise en œuvre de la norme d'échange automatique de renseignements (AEOI), et aucun plan d'action n'a été exigé.
Utilisation appropriée : 84 juridictions ont soumis des informations complètes, permettant au Cadre inclusif d'obtenir une assurance suffisante que des mesures appropriées sont en place pour garantir l'utilisation responsable des rapports CbC.
Saviez-vous que la solution Tax Authority Compliance Suite (TACS) de TWC offre un puissant module de déclaration pays par pays (CbC) conçu pour soutenir pleinement les autorités fiscales dans la mise en œuvre de l'initiative de l'OCDE sur l'érosion de la base d'imposition et le transfert de bénéfices (BEPS), en particulier le point d'action 13 ? Ce système automatisé rationalise le processus de déclaration pour les entreprises multinationales (EMN), en permettant la saisie de données à l'aide de feuilles de calcul ou d'une saisie manuelle, tout en garantissant des capacités d'audit et de déclaration étendues. En outre, le module CbC fournit un système entièrement automatisé capable de recevoir et de déclarer des informations sans l'intervention d'un opérateur gouvernemental, ce qui améliore considérablement l'efficacité et la précision de la gestion de la conformité.
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A final thought
Chez TWC, nous nous engageons à vous aider à naviguer dans le paysage en constante évolution de la conformité et des réglementations. Que vous ayez des questions, que vous ayez besoin d'aide ou que vous recherchiez des solutions innovantes, nous sommes là pour vous aider.
N'hésitez pas à nous contacter pour tous vos besoins en matière de conformité. Notre équipe d'experts est prête à vous aider.
Nous vous remercions de faire partie de notre communauté de conformité. Ensemble, nous pouvons rester pleinement conformes et promouvoir l'excellence en matière de technologie réglementaire.
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