09 | Regulación de las criptodivisas: Equilibrio entre innovación y cumplimiento
El rápido auge de las criptomonedas ha dejado a los reguladores jugando a ponerse al día, y en 2024, el reto sigue siendo: cómo lograr el equilibrio adecuado entre el fomento de la innovación y la garantía de unos marcos de cumplimiento sólidos. A medida que crece el espacio de los activos digitales, los reguladores de todo el mundo se enfrentan a cuestiones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la prevención del fraude y la protección de los inversores.
En un lado del debate, los defensores de las criptodivisas hacen hincapié en la descentralización y la liberación de las restricciones bancarias tradicionales. Por otro, a los reguladores les preocupa el potencial de abuso, dada la naturaleza anónima de muchas transacciones. En los últimos años, hemos asistido a una creciente presión para aplicar las normas de Conozca a su Cliente (KYC) y AML a los intercambios y plataformas de criptodivisas, con jurisdicciones como la UE y EE.UU. endureciendo sus normativas.
Para las instituciones financieras, la evolución del panorama normativo presenta tanto retos como oportunidades. Las instituciones que buscan incorporar ofertas de criptodivisas deben navegar por la maraña de normativas existentes sin perder de vista los cambios futuros. Sin embargo, para quienes lo hagan bien, las recompensas son inmensas. Ser capaz de ofrecer servicios criptográficos seguros y conformes no sólo atraerá a clientes expertos en tecnología, sino que también posicionará a la institución como líder con visión de futuro en el mercado.
En última instancia, los reguladores y las instituciones financieras deben colaborar para crear un marco que proteja a los consumidores sin ahogar la innovación que hace que la criptodivisa sea tan revolucionaria. Los próximos años serán cruciales para dar forma a un entorno regulador que equilibre eficazmente ambos objetivos.
TWC's Spotlight
Dos nuevas alianzas estratégicas
Nuestra primera alianza estratégica es con TAINA Technology, líder en el cumplimiento automatizado de QI, FATCA y CRS. Al combinar la avanzada plataforma de diligencia debida de TAINA con la completa suite de cumplimiento de TWC, hemos creado una solución unificada que simplifica la presentación de reportes FATCA y CRS, reduce los costes, mitiga los riesgos y mejora el proceso de cumplimiento para las instituciones financieras y las autoridades fiscales. Esta colaboración combina los puntos fuertes de TAINA en validación de formularios, cálculos de retenciones fiscales y pistas de auditoría con la experiencia de TWC en gestión centralizada de datos, informes automatizados y servicios de auditoría de terceros. Juntos, ofrecemos una solución sólida que satisface las exigencias normativas actuales al tiempo que garantiza la adaptabilidad para futuros retos de cumplimiento.
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Nuestra segunda asociación estratégica es con Foodman CPAs and Advisors, una firma boutique líder en cumplimiento y fiscalidad. Nuestra colaboración combina el software de cumplimiento de vanguardia de TWC con los servicios expertos de consultoría de Foodman para ofrecer un enfoque unificado a la hora de abordar los retos de los cambiantes panoramas normativos de FATCA, CRS y BEPS. Al complementar el apoyo personalizado de Foodman en materia de cumplimiento con las soluciones tecnológicas automatizadas de TWC, las instituciones financieras, los gobiernos y los proveedores de servicios se beneficiarán de unos procesos de información más ágiles, un mayor cumplimiento de la normativa y una reducción de los costes. TWC y Foodman están estableciendo un nuevo estándar para el cumplimiento normativo, ofreciendo una solución completa y eficaz para las instituciones que navegan por complejas normativas globales.
Próximos eventos
Conferencia CRCA 2024
Trans World Compliance se enorgullece de anunciar que patrocina la CRCA Conference de este año en St. Maarten. Será una oportunidad vital para que TWC se conecte con líderes de la industria en cumplimiento, asuntos regulatorios y antilavado de dinero (AML). Estamos entusiasmados por mostrar nuestras soluciones de cumplimiento.
¿Estará allí? ¡Háganoslo saber!
Esté atento a los próximos eventos que consoliden nuestras nuevas alianzas.
Noticias de la industria
Informes país por país 2024 Peer Reviews
Recientemente, la OCDE publicó su séptima revisión paritaria anual para la norma mínima de la Acción 13 de BEPS, que abarca información sobre la aplicación de la información país por país por parte de 138 jurisdicciones. He aquí los puntos clave:
Marco jurídico y administrativo nacional: Más de 115 jurisdicciones han establecido un marco jurídico nacional para la presentación de informes País por País (CbC). Además, varias jurisdicciones han ultimado una legislación que está pendiente de publicación oficial. En este informe de revisión paritaria, se recomienda a 19 jurisdicciones que apliquen o finalicen su marco jurídico o administrativo nacional, mientras que 37 jurisdicciones recibieron recomendaciones específicas para mejorar aspectos concretos de sus marcos.
Marco de intercambio de información: 93 de las jurisdicciones examinadas han establecido acuerdos multilaterales o bilaterales entre las autoridades competentes.
Confidencialidad: De las jurisdicciones evaluadas, 99 han sido evaluadas por el Foro Global sobre Transparencia e Intercambio de Información con Fines Fiscales en lo que respecta a sus medidas de confidencialidad y salvaguarda de datos en relación con la aplicación de la norma de Intercambio Automático de Información (IAOI), y no se les exigió ningún plan de acción.
Uso adecuado: 84 jurisdicciones han presentado información exhaustiva, lo que ha permitido al Marco Inclusivo obtener garantías suficientes de que existen medidas adecuadas para garantizar el uso responsable de los informes CbC.
¿Sabía que el Paquete de Cumplimiento de las Autoridades Fiscales (TACS) de la TWC ofrece un potente módulo de Informes País por País (CbC) diseñado para apoyar plenamente a las autoridades fiscales en la aplicación de la iniciativa de la OCDE sobre la erosión de la base imponible y el traslado de beneficios (BEPS), precisamente el punto de acción 13? Este sistema automatizado agiliza el proceso de elaboración de informes para las empresas multinacionales (EMN), permitiendo la introducción de datos a través de hojas de cálculo o de forma manual, al tiempo que garantiza una amplia capacidad de auditoría y elaboración de informes. Además, el módulo CbC proporciona un sistema totalmente automatizado capaz de recibir y notificar información sin la intervención de operadores gubernamentales, lo que mejora significativamente la eficacia y la precisión en la gestión del cumplimiento.
Solicite una demostración ahora.
Reflexiones finales
En TWC, estamos comprometidos a ayudarle a navegar el panorama siempre cambiante de cumplimiento y regulaciones. Si tiene preguntas, necesita asistencia o busca soluciones innovadoras, le apoyamos.
No dude en ponerse en contacto con nosotros para todas sus necesidades de cumplimiento. Nuestro equipo de expertos está listo para ayudarle.
Gracias por formar parte de nuestra comunidad de cumplimiento. Juntos, podemos cumplir plenamente la normativa e impulsar la excelencia en tecnología normativa.
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