Buenas prácticas para el reporte de CRS y FATCA
FATCA y CRS son herramientas potentes en la lucha contra la evasión fiscal. Pero los requisitos de información dificultan que las instituciones financieras y las autoridades fiscales informen sin problemas. He aquí seis consejos para mejorar sus informes.
Onboarding de clientes
Durante la incorporación, la información de los clientes tiene un efecto considerable en el proceso de cumplimiento. Si lo hace bien desde el principio, agilizará las operaciones en el futuro, facilitará la resolución de problemas y reducirá las fricciones con los clientes.
Un motor de reglas flexible puede ayudar a gestionar los numerosos requisitos de documentación y datos de FATCA/CRS para capturar toda la información correcta.
Procesos y procedimientos
Es crucial establecer procesos y procedimientos sólidos dentro de su organización para garantizar una presentación de informes precisa y eficiente. Elabore una política exhaustiva por escrito en la que se describan los pasos para identificar las cuentas declarables, llevar a cabo la diligencia debida y notificar la información a las autoridades fiscales pertinentes.
Estos procesos deben revisarse y actualizarse periódicamente para reflejar cualquier cambio en la normativa.
Software automatizado
Agilice y automatice sus procesos manuales y asigne mejor los recursos para optimizar los tiempos de proceso, mejorar la precisión de los informes y reducir los costes generales de cumplimiento de FATCA y CRS.
TWC le ayudará a navegar las regulaciones de manera rápida y precisa con nuestras bases de reglas específicas de jurisdicción y motores de generación XML que mejoran la precisión de los reportes y proveen prueba y evidencia a los reguladores y partes interesadas de la calidad de sus esfuerzos de debida diligencia.
Formación periódica del personal
Invierta en sesiones de formación periódicas para los empleados implicados en la presentación de informes CRS y FATCA. Asegúrese de que entienden las obligaciones de información, los procedimientos de diligencia debida y la importancia de informar con precisión y puntualidad. Puede minimizar los errores y mantener el cumplimiento manteniendo a su personal bien informado y actualizado.
Contrate a expertos o consultores externos
Considere la posibilidad de contratar a expertos o consultores externos con experiencia en la presentación de informes CRS y FATCA. Estos profesionales pueden proporcionar valiosas ideas, orientación y apoyo para ayudar a su organización a navegar por las complejidades de los requisitos de información. Pueden ayudarle a interpretar la normativa, realizar auditorías de cumplimiento y garantizar que sus procesos de información se ajustan a las mejores prácticas del sector.
Manténgase al día de los cambios normativos
El panorama normativo en torno a los informes CRS y FATCA está sujeto a cambios. Es fundamental mantenerse informado sobre cualquier actualización o modificación de los requisitos de información en las jurisdicciones pertinentes. Revise con regularidad las directrices oficiales, participe en foros del sector y conéctese a redes profesionales para estar al día de las últimas novedades. Si se mantiene proactivo, podrá adaptar sus procesos de información en consecuencia y mantener el cumplimiento de la normativa cambiante.
Conclusión
Recuerde que estas mejores prácticas pretenden proporcionar un marco general para la presentación eficaz de informes CRS y FATCA. Sin embargo, es esencial consultar a profesionales jurídicos y de cumplimiento para adaptar estas prácticas a las necesidades y circunstancias específicas de su organización.
