Credit Suisse: uma linha temporal do que está a acontecer
Só este mês, dois bancos importantes nos Estados Unidos falharam. O colapso do Silicon Valley Bank a 8 de Março observou o maior fracasso bancário da história dos EUA desde a Grande Recessão. Dois dias mais tarde, o Signature Bank também fechou.
Num cenário não relacionado mas preocupante, o Credit Suisse na Suíça tem enfrentado problemas, agravados por uma crise bancária global, que deixou o banco com uma perda de mais de 75% do seu valor nos últimos 12 meses.
Eis um curto cronograma dos últimos desdobramentos da crise do Credit Suisse.
O Credit Suisse foi fundado em 1856 para financiar a expansão da rede ferroviária e promover a industrialização suíça. Ao longo dos anos, posicionou-se como um gigante financeiro global, financiando a criação da rede eléctrica da Suíça, ajudando as empresas a reestruturarem-se após a I e II Guerra Mundial, e financiando empresas tecnológicas.
No entanto, a história do banco está repleta de escândalos e controvérsias, tais como o "partido retalhador" japonês de 1999, as suas ligações a um ditador nigeriano, e espionagem empresarial.
2021
O fundo de cobertura norte-americano Archegos Capital Management e o fundo de crédito de fornecimento Greensill Capital entraram em colapso. Dada a exposição e as ligações que o Credit Suisse tinha com estas empresas financeiras, registou um prejuízo de 5,5 mil milhões de dólares e suspendeu 10 mil milhões de dólares de fundos de investidores.
Uma vez que as perdas desencadearam a venda das acções do banco, o banqueiro português António Horta-Osório foi contratado como presidente do Credit Suisse para enfrentar a crise e reparar os danos de reputação.
2022
Apenas oito meses após o Credit Suisse ter contratado a Horta-Osorio como novo presidente, demitiu-se na sequência de uma investigação bancária interna que determinou que tinha violado as regras de quarentena Covid-19 na Suíça e no Reino Unido.
Em Julho, Ulrich Koerner já estava a actuar como novo CEO, mas a revelação por este perito em reestruturação de uma revisão estratégica não conseguiu convencer os investidores. À medida que os rumores sobre o fracasso iminente do banco no final do Outono aumentavam, os clientes continuavam a fugir, puxando 119 mil milhões de dólares de fundos durante o quarto trimestre.
Ano fiscal de 2022
Como resultado, o Credit Suisse encerrou o ano fiscal de 2022 com uma perda de quase 8 mil milhões de dólares, a sua perda mais significativa desde a crise financeira global de 2008.
Dois outros escândalos durante este ano também causaram danos ao banco: foi multado em 2,1 milhões de dólares e condenado a pagar ao governo suíço 20 milhões de dólares por não impedir a lavagem de dinheiro por um bando de tráfico de cocaína búlgaro, e um tribunal nas Bermudas descobriu que o Credit Suisse deve a um antigo primeiro-ministro georgiano e à sua família 500 milhões de dólares em danos do seguro de vida local do banco.
15 de Março de 2023
O Banco Nacional Saudita (SNB), o maior investidor do Credit Suisse, anunciou que não podia dar mais dinheiro ao banco suíço, citando regras regulamentares que os impediam de ultrapassar uma quota de 10%.
No ano passado, o SNB comprou uma participação de 9,9% no Credit Suisse, que fazia parte do aumento de capital do banco, no valor de 4,2 mil milhões de dólares, utilizado para pagar uma remodelação estratégica substancial com vista a melhorar o desempenho dos bancos de investimento e reparar o seu risco e violações de conformidade.
16 de Março de 2023
Na sequência da declaração do SNB, o Credit Suisse informou que iria pedir emprestado quase $54 mil milhões ao Banco Nacional Suíço ao abrigo de uma facilidade de empréstimo coberto e de uma facilidade de liquidez a curto prazo.
Este novo anúncio do banco levou a um aumento de 33% nas suas acções, o que acabou por se liquidar em cerca de 17%, uma vez que os investidores apoiaram os esforços do banco central para evitar que o Credit Suisse fosse à falência.
19 de Março de 2023
O UBS, o maior banco suíço, decidiu comprar o seu rival conturbado e de longa data, o Credit Suisse, por cerca de 3,2 mil milhões de dólares; esta é a medida mais drástica até à data para travar o pânico financeiro - que rodeia a crise do Credit Suisse - que se agravou na última semana.
Embora o governo suíço e o UBS estejam a correr para fechar a venda no próximo mês, é um processo que pode demorar muito mais, dado o número de aprovações que necessita dos reguladores em dezenas de países de todo o mundo.
