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title: "11 | Ligando Bancos & Conformidade: perceções do BAFT Europa 2025"
description: Insights from BAFT Europe 2025 on banking compliance challenges, the importance of standardization, the role of technology, and the value of in-person connections.
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[4Rs do TWC: Regulação, Relatórios, Risco & RegTech ](https://blog.transworldcompliance.com/pt)

# [11 | Ligando Bancos & Conformidade: perceções do BAFT Europa 2025](https://blog.transworldcompliance.com/pt/11-bridging-banks-compliance-insights-from-baft-europe-2025)

 Written by [The Compliance Pulse](https://blog.transworldcompliance.com/pt/author/the-compliance-pulse) | Sex, 31 de out de 2025

Esta semana tivemos a oportunidade de participar no Fórum BAFT Europa Bank-to-Bank. O evento reuniu mais de 60 bancos da América, Europa, África, Ásia e Oceânia. Não só bancos, mas também fornecedores-chave de software especializados em conformidade, banca, financiamento do comércio e soluções para cadeias de fornecimento estiveram presentes, tornando-o um excelente espaço para debater tendências do setor, desafios e oportunidades. Eis alguns dos principais destaques do evento.

 

**Normalização — ou a sua ausência — é um grande desafio**

 

Tivemos uma ótima conversa com bancos sobre um dos maiores obstáculos enfrentados por grandes instituições: cada filial, em cada país, tende a operar de forma diferente, sobretudo em termos de *due diligence* e conformidade. Isto cria um enorme peso operacional, obrigando outras áreas fora da conformidade — que deveriam estar focadas nos clientes — a gastar mais tempo em tarefas administrativas, recolha de documentos ou submissão de formulários. Em outras palavras, a ineficiência está a consumir o negócio principal.

 

**Bancos pequenos e médios devem pensar no futuro**

 

Enquanto os grandes bancos lutam para unificar processos, os bancos de menor dimensão têm uma oportunidade: fazer as coisas bem desde o início. Ter a tecnologia adequada implementada desde cedo permite-lhes crescer de forma organizada, em vez de correr atrás de soluções corretivas mais tarde. É aqui que soluções inteligentes de conformidade, como as da Trans World Compliance (TWC), podem fazer a diferença — cobrindo mais de 100 jurisdições enquanto mantêm a conformidade eficiente e intuitiva.

 

**Nada substitui as conexões presenciais**

 

Num mundo dominado por soluções digitais, a banca continua a ser uma questão de confiança. E a confiança constrói-se com conversas reais, não apenas por e-mail ou chamadas no Zoom. Eventos como o BAFT, em que líderes do setor se encontram pessoalmente, têm um impacto imenso. Reunir especialistas no mesmo espaço todos os anos permite discussões mais rápidas e significativas — algo que simplesmente não é igual através de um ecrã.

 

Ao longo do evento, tivemos conversas enriquecedoras com bancos como ANZ, Belfius, UBS, ABSA, Santander, BBVA, Intesa Sanpaolo, TD Bank, US Bank e outros, trocando ideias sobre o futuro da banca, conformidade e financiamento global do comércio.

 

**A principal conclusão?** Colaboração e inovação são mais importantes do que nunca. À medida que o setor evolui, manter-se à frente significa encontrar o equilíbrio certo entre tecnologia, regulamentação e relações humanas.

 

[Nicolás Londoño Pinzón](https://www.linkedin.com/in/nicolas-londono-pinzon?miniProfileUrn=urn%3Ali%3Afs_miniProfile%3AACoAAAhWFBcBHAvHejWTPLJM0hiU0RVDzMMndcU) & [Daniela Peña Romero](https://www.linkedin.com/in/danielapenaromero?miniProfileUrn=urn%3Ali%3Afs_miniProfile%3AACoAABnyRsYBUuJETxFprZ1Kn0XL7k4PBXBuilE)

Na Trans World Compliance, estamos empenhados em trazer mais conhecimento e liderança de pensamento para o setor em 2025. É por isso que os nossos membros de equipa estão ativamente a partilhar a sua experiência no LinkedIn — abordando temas centrais que moldam a conformidade global, AEOI, FATCA e CRS. Acompanhe-os para se manter atualizado:

🔹 [Daniel Farías](https://www.linkedin.com/in/daniel-farias-diaz?miniProfileUrn=urn%3Ali%3Afs_miniProfile%3AACoAABBI-LABxyjgCBzTVy6H91YlHqGl4-O3pHk) – Head of Sales & Marketing 

🔹 [Arief Rafeeq](https://www.linkedin.com/in/ariefrafeeq?miniProfileUrn=urn%3Ali%3Afs_miniProfile%3AACoAAA5tvFQBGeaAFcNTW2iy8vK8uBtUcFnF2IA) – Business & Market Development Manager 

🔹 [Nicolás Londoño Pinzón](https://www.linkedin.com/in/nicolas-londono-pinzon?miniProfileUrn=urn%3Ali%3Afs_miniProfile%3AACoAAAhWFBcBHAvHejWTPLJM0hiU0RVDzMMndcU) – Business & Market Development Manager 

🔹 [Daniela Peña Romero](https://www.linkedin.com/in/danielapenaromero?miniProfileUrn=urn%3Ali%3Afs_miniProfile%3AACoAABnyRsYBUuJETxFprZ1Kn0XL7k4PBXBuilE) – Sales Executive 

Eles irão:

 

- Explorar como a desregulamentação e a transparência fiscal impactam o CRS, FATCA & AEOI a nível global.
- Desvendar as complexidades do reporte CRS e FATCA, os desafios jurisdicionais e o papel do *big data* na conformidade fiscal.
- Analisar o futuro do AEOI, o papel dos centros financeiros europeus e como o CARF está a remodelar a conformidade com criptoativos.
- Fornecer insights sobre a governação do CRS & FATCA, os desenvolvimentos regulatórios nas Caraíbas e as melhores práticas de conformidade para instituições financeiras.

Siga-os para se manter informado e juntar-se à conversa!

 

Temos o prazer de anunciar que a Trans World Compliance irá organizar o **breakfast seminar** **South Africa’s CRS and FATCA Compliance,** **Automation & Industry Readiness,** um evento exclusivo que reunirá instituições financeiras, reguladores e líderes do setor para debater o cenário de conformidade em evolução, os desafios regulatórios e o papel da automatização na otimização do reporte fiscal.

 

📍 Local: Radisson Blu Waterfront, Cidade do Cabo

📅 Data: 26 de março de 2025

🕘 Horário: 08:00 – 13:00

 

Junte-se a nós para uma manhã de debates instigantes, insights práticos e *networking* com os principais profissionais de conformidade da África do Sul.

 

Os lugares são limitados. Garanta já o seu!

🔗 [**Register Now**](https://22492345.hs-sites.com/en/south-africas-crs-and-fatca-compliance?hsLang=pt)** **

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Várias jurisdições têm prazos importantes a **31 de março, incluindo países Model 2 IGA e Non-IGA para FATCA,** Curaçao e Belize para FATCA e CRS, e Turks and Caicos para CRS.

 

Adicionalmente, a **30 de abril, Aruba deve submeter relatórios CRS, enquanto Malta é responsável por FATCA e CRS,** e o Japão deve apresentar relatórios CRS.

 

Cumprir os prazos CRS e FATCA 2025 é crucial para manter a conformidade e evitar multas regulatórias.

 

📩 [Contacte-nos hoje](https://content.transworldcompliance.com/en/contact?hsLang=pt) para simplificar o seu processo de conformidade e evitar o stress de última hora.

Na TWC, estamos empenhados em ajudá-lo a navegar no cenário em constante mudança da conformidade e regulamentação. Quer tenha dúvidas, precise de apoio ou procure soluções inovadoras, estamos aqui para o apoiar.

 

Não hesite em  [Contactar-nos](https://content.transworldcompliance.com/en/contact?hsLang=pt) para todas as suas necessidades de conformidade. A nossa equipa de especialistas está pronta para o ajudar.

 

Obrigado por fazer parte da nossa comunidade de conformidade. Juntos, podemos manter-nos totalmente em conformidade e impulsionar a excelência em tecnologia regulatória.

 

[Subscreva no LinkedIn o The Compliance Pulse e nunca perca uma edição.](https://www.linkedin.com/build-relation/newsletter-follow?entityUrn=6996622216641540096).   

 

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