09 | Regulamentação da criptomoeda: Equilíbrio entre inovação e conformidade
O rápido crescimento da criptomoeda deixou os reguladores a tentar recuperar o atraso e, em 2024, o desafio mantém-se: como encontrar o equilíbrio certo entre a promoção da inovação e a garantia de quadros de conformidade robustos. À medida que o espaço dos activos digitais cresce, os reguladores de todo o mundo debatem-se com questões relacionadas com o combate ao branqueamento de capitais (AML), a prevenção da fraude e a proteção dos investidores.
De um lado do debate, os proponentes da criptomoeda enfatizam a descentralização e a liberdade das restrições bancárias tradicionais. Por outro lado, as entidades reguladoras estão preocupadas com o potencial de abuso, dada a natureza anónima de muitas transacções. Nos últimos anos, temos assistido a uma pressão crescente para aplicar as normas Know Your Customer (KYC) e AML às bolsas e plataformas de criptomoeda, com jurisdições como a UE e os EUA a reforçarem as suas regulamentações.
Para as instituições financeiras, o cenário regulamentar em evolução apresenta desafios e oportunidades. As instituições que procuram incorporar ofertas de criptomoedas devem navegar na teia de regulamentos existentes, mantendo-se atentas a mudanças futuras. No entanto, para aqueles que acertarem, as recompensas são imensas. Ser capaz de oferecer serviços de criptografia seguros e compatíveis não só atrairá clientes experientes em tecnologia, mas também posicionará a instituição como um líder com visão de futuro no mercado.
Em última análise, os reguladores e as instituições financeiras devem colaborar para criar uma estrutura que proteja os consumidores sem sufocar a inovação que torna a criptomoeda tão revolucionária. Os próximos anos serão cruciais para moldar um ambiente regulamentar que equilibre eficazmente ambos os objectivos.
TWC's Spotlight
Duas novas alianças estratégicas!
A nossa primeira parceria estratégica é com a TAINA Technology, uma empresa líder em conformidade com QI, FATCA e CRS. Ao combinar a plataforma avançada de diligência devida da TAINA com o conjunto abrangente de conformidade da TWC, criámos uma solução unificada que simplifica os relatórios FATCA e CRS, reduz os custos, mitiga os riscos e melhora o processo de conformidade para instituições financeiras e autoridades fiscais. Esta colaboração combina os pontos fortes da TAINA na validação de formulários, cálculos de impostos retidos na fonte e pistas de auditoria com a experiência da TWC na gestão centralizada de dados, relatórios automatizados e serviços de auditoria de terceiros. Juntos, fornecemos uma solução robusta que satisfaz as actuais exigências regulamentares, assegurando simultaneamente a adaptabilidade a futuros desafios de conformidade.
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A nossa segunda parceria estratégica é com a Foodman CPAs and Advisors, uma empresa boutique líder em conformidade e impostos. A nossa colaboração combina o software de conformidade de ponta da TWC com os serviços de consultoria especializada da Foodman para oferecer uma abordagem unificada para enfrentar os desafios dos cenários regulamentares em evolução da FATCA, CRS e BEPS. Ao complementar o apoio personalizado à conformidade da Foodman com as soluções tecnológicas automatizadas da TWC, as instituições financeiras, os governos e os prestadores de serviços beneficiarão de processos de informação simplificados, de uma melhor adesão à regulamentação e de custos reduzidos. A TWC e a Foodman estão a estabelecer um novo padrão para a conformidade regulamentar, oferecendo uma solução abrangente e eficiente para as instituições que navegam em regulamentos globais complexos.
Upcoming Events
Conferência CRCA 2024
A Trans World Compliance tem o orgulho de anunciar que está a patrocinar a Conferência CRCA deste ano em St. Maarten. Maarten. Será uma oportunidade vital para a TWC se conectar com os líderes da indústria em conformidade, assuntos regulatórios e combate à lavagem de dinheiro (AML). Estamos entusiasmados por apresentar as nossas soluções de conformidade.
Vai lá estar? Informe-nos!
Fique atento a mais eventos futuros que solidificam as nossas novas parcerias.
Industry News
Relatórios por país 2024 Revisões pelos pares
Recentemente, a OCDE publicou a sua sétima revisão anual dos pares para a norma mínima da Ação 13 do BEPS, abrangendo informações sobre a implementação da comunicação por país em 138 jurisdições. Eis as principais conclusões:
Quadro jurídico e administrativo nacional: Mais de 115 jurisdições estabeleceram um quadro jurídico nacional para a comunicação de informações país por país (CbC). Além disso, várias jurisdições finalizaram a legislação que está pendente de publicação oficial. Neste relatório de avaliação pelos pares, recomenda-se a 19 jurisdições que implementem ou finalizem o seu quadro jurídico ou administrativo nacional, enquanto 37 jurisdições receberam recomendações específicas para melhorar aspectos específicos dos seus quadros.
Quadro de intercâmbio de informações: 93 das jurisdições analisadas estabeleceram acordos multilaterais ou bilaterais entre as autoridades competentes.
Confidencialidade: Das jurisdições avaliadas, 99 foram avaliadas pelo Fórum Mundial sobre a Transparência e a Troca de Informações para Fins Fiscais relativamente às suas medidas de confidencialidade e de salvaguarda de dados no que se refere à aplicação da norma de Troca Automática de Informações (AEOI), não tendo sido necessários planos de ação.
Utilização adequada: 84 jurisdições apresentaram informações completas, permitindo ao Quadro Inclusivo obter garantias suficientes de que estão em vigor medidas adequadas para assegurar a utilização responsável dos relatórios CbC.
Sabia que o TWC's Tax Authority Compliance Suite (TACS) oferece um poderoso módulo de Relatórios País-a-País (CbC) concebido para apoiar totalmente as autoridades fiscais na implementação da iniciativa Base Erosion and Profit Shifting (BEPS) da OCDE, precisamente o ponto de ação 13? Este sistema automatizado simplifica o processo de comunicação de informações para as empresas multinacionais (EMN), permitindo a introdução de dados através de folhas de cálculo ou de introdução manual, assegurando simultaneamente capacidades alargadas de auditoria e de comunicação de informações. Além disso, o módulo CbC fornece um sistema totalmente automatizado capaz de receber e comunicar informações sem a intervenção de um operador governamental, aumentando significativamente a eficiência e a precisão na gestão da conformidade.
A final thought
Na TWC, estamos empenhados em ajudá-lo a navegar no cenário em constante mudança da conformidade e dos regulamentos. Quer tenha dúvidas, necessite de assistência ou procure soluções inovadoras, nós apoiamo-lo.
Não hesite em contactar-nos para todas as suas necessidades de conformidade. A nossa equipa de especialistas está pronta para o ajudar.
Obrigado por fazer parte da nossa comunidade de conformidade. Juntos, podemos manter-nos em total conformidade e impulsionar a excelência em tecnologia regulamentar.
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