La solicitud de licencia bancaria de Wise en EE. UU. es rechazada por "deficiencias" de cumplimiento
Financial Times
Los reguladores estadounidenses rechazaron la solicitud de Wise para obtener una licencia bancaria nacional, citando deficiencias de larga data en los controles antilavado de dinero de la empresa fintech y una comprensión insuficiente de la legislación bancaria, según informó Financial Times.
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés) señaló en una carta que el negocio de Wise en EE. UU. no había demostrado una comprensión integral de las normas contra el lavado de dinero ni de la legislación bancaria estadounidense y las responsabilidades correspondientes en términos más generales.
El regulador indicó que Wise US no cuenta con experiencia histórica en actividades fiduciarias, y que la gerencia y los directores propuestos por la compañía no lograron demostrar experiencia suficiente en las actividades fiduciarias que realizan los bancos nacionales.
La OCC afirmó que no podía concluir que el banco fiduciario nacional propuesto mantendría un programa efectivo de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT) para operar en EE. UU., hasta que Wise resuelva sus deficiencias existentes.
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés) señaló en una carta que el negocio de Wise en EE. UU. no había demostrado una comprensión integral de las normas contra el lavado de dinero ni de la legislación bancaria estadounidense y las responsabilidades correspondientes en términos más generales.
El regulador indicó que Wise US no cuenta con experiencia histórica en actividades fiduciarias, y que la gerencia y los directores propuestos por la compañía no lograron demostrar experiencia suficiente en las actividades fiduciarias que realizan los bancos nacionales.
La OCC afirmó que no podía concluir que el banco fiduciario nacional propuesto mantendría un programa efectivo de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT) para operar en EE. UU., hasta que Wise resuelva sus deficiencias existentes.
Corea del Sur multa a Coinone con USD 3,5 millones por incumplimientos en materia de AML
CMC Crypto News
La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur multó al exchange de criptomonedas Coinone con 5.200 millones de wones, equivalentes a USD 3,5 millones, y le impuso una suspensión parcial de operaciones de tres meses por una serie de incumplimientos en materia de prevención de lavado de dinero.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU, por sus siglas en inglés), que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, acusó a Coinone de no verificar la identidad de los usuarios en aproximadamente 70.000 casos, según informes de The Korea Times, Chosun y Yonhap News. El regulador también alegó que el exchange facilitó más de 10.000 transacciones con 16 exchanges de criptomonedas extranjeros no registrados ante las autoridades surcoreanas, pese a advertencias reiteradas.
Entre las acusaciones adicionales se incluye haber marcado como completada la verificación de clientes cuando aún faltaba información clave, y no haber restringido las transacciones de usuarios cuyos procesos de debida diligencia no habían sido completados. La suspensión parcial impide que los nuevos clientes depositen o retiren fondos de la plataforma hasta que se levante la sanción. El director ejecutivo de Coinone, Cha Myung-hoon, recibe además una amonestación administrativa oficial, aunque la medida no conlleva sanción penal.
Esta acción convierte a Coinone en el segundo exchange surcoreano en enfrentar sanciones regulatorias en el último mes. En marzo, Bithumb, el segundo exchange de criptomonedas del país por volumen de operaciones, fue multado con USD 24 millones y recibió una suspensión parcial de seis meses por presuntos incumplimientos en materia de prevención de lavado de dinero.
Red de apuestas iraní ayudó a canalizar USD 4 mil millones a través de un exchange de criptomonedas
Iran International
Una red ilícita de apuestas iraní ayudó a mover al menos USD 4 mil millones a través de un exchange de criptomonedas no autorizado con sede en Dubái, que también manejó fondos para instituciones iraníes sancionadas, según una investigación de Reuters.
Datos de blockchain revisados por Reuters mostraron que el exchange, Shelbit, procesó dinero para una red de apuestas en idioma farsi que abarca más de 2.000 sitios web. El exchange también interactuó con el banco central de Irán, con Nobitex —el exchange iraní sancionado— y con billeteras que Israel ha vinculado al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica.
Reuters rastreó decenas de millones de dólares provenientes de la red de apuestas a través de Shelbit y determinó que al menos USD 676 millones se movieron desde direcciones vinculadas a Shelbit hacia Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo, desde mayo de 2024.
Shelbit procesó al menos USD 125 millones vinculados al banco central de Irán y recibió fondos provenientes de lo que investigadores de blockchain describieron como una operación iraní de minería de bitcoin, de acuerdo con datos revisados por Reuters.
