HSBC multada por fallos en la protección contra fraudes en Australia
Financial Times
HSBC ha aceptado pagar una multa de 35 millones de dólares australianos (24,6 millones de dólares estadounidenses) por no haber protegido a sus clientes australianos del fraude. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) presentó una acción legal contra el banco en 2024, alegando deficiencias generalizadas y sistémicas en la protección de sus clientes. En lugar de impugnar el caso, HSBC admitió los graves fallos identificados por la ASIC, incluyendo controles internos inadecuados y la falta de atención oportuna a las quejas de los clientes.
El banco emitió una disculpa a los clientes afectados y confirmó haber pagado 28 millones de dólares australianos en reembolsos e indemnizaciones. Esta acción de cumplimiento es una de varias a las que el banco se ha enfrentado en los últimos años. En enero de 2024, el Banco de Inglaterra multó a HSBC con 57,4 millones de libras esterlinas por no salvaguardar los depósitos de sus clientes, y en 2021, el banco fue sancionado con 64 millones de libras esterlinas en el Reino Unido por debilidades en sus controles antilavado de dinero.
El banco emitió una disculpa a los clientes afectados y confirmó haber pagado 28 millones de dólares australianos en reembolsos e indemnizaciones. Esta acción de cumplimiento es una de varias a las que el banco se ha enfrentado en los últimos años. En enero de 2024, el Banco de Inglaterra multó a HSBC con 57,4 millones de libras esterlinas por no salvaguardar los depósitos de sus clientes, y en 2021, el banco fue sancionado con 64 millones de libras esterlinas en el Reino Unido por debilidades en sus controles antilavado de dinero.
La UE se prepara para eliminar las barreras a los flujos de capital transfronterizos de los bancos
Financial Times
Los bancos de la Unión Europea están a punto de obtener mayor libertad para transferir fondos entre estados miembros. Podrían recibir alivio de capital sobre hipotecas y préstamos otorgados a empresas sin calificación crediticia, según un borrador de informe de la Comisión Europea revisado por el Financial Times antes de su publicación prevista el próximo mes.
El informe esboza propuestas para reformar las estructuras de seguro de depósitos bancarios en toda la región y para revisar los requisitos de capital para las empresas de inversión. Las medidas tienen como objetivo cerrar la brecha de rendimiento entre los bancos europeos y sus homólogos estadounidenses, aunque no llegan tan lejos como las amplias reducciones de requisitos de capital que el sector ha solicitado.
La Comisión identifica tres obstáculos principales para la competitividad bancaria europea: la fragmentación dentro del mercado único bancario de la UE; la necesidad de adaptar los estándares internacionales a las condiciones europeas; y las regulaciones que describe como innecesariamente complejas y onerosas. Para abordar el primer problema, el informe propone otorgar a los supervisores bancarios autoridad para gestionar los requisitos de capital y liquidez a nivel de la empresa matriz, en lugar de exigir que las filiales individuales en cada estado miembro mantengan reservas por separado. El Banco Central Europeo ha respaldado este cambio, estimando que aproximadamente 225.000 millones de euros en capital y 250.000 millones de euros en liquidez están actualmente inmovilizados debido a restricciones nacionales.
Banco del Bienestar acumula más de 25 multas por un monto de 8.8 mdp de la CNBV
El Financiero
A pesar de ser el principal distribuidor de programas de bienestar social de México, Banco del Bienestar ha acumulado más de 25 multas en los últimos 18 meses. Los registros públicos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) muestran que la institución continúa enfrentando problemas operativos y de cumplimiento regulatorio.
De acuerdo con los registros de sanciones publicados en el sitio web del regulador desde 2014, la CNBV emitió 25 multas contra Banco del Bienestar entre enero de 2025 y el 15 de junio de 2026. Las sanciones oscilan entre poco más de 26.000 pesos y más de 1,4 millones de pesos, lo que refleja deficiencias recurrentes en múltiples áreas de operación y no un incidente aislado.
Los fundamentos de las sanciones son variados, pero consistentes en lo que revelan: incumplimiento de requisitos regulatorios y estándares prudenciales, registros contables inexactos, deficiencias en la gestión integral de riesgos, fallas básicas de seguridad, debilidades en los controles internos, retrasos en la presentación de información requerida por la autoridad, y omisiones de obligaciones regulatorias específicas.
