Deutsche Bank alerta a los reguladores sobre posibles incumplimientos de sanciones contra Rusia
Financial Times
Deutsche Bank se ha reportado voluntariamente ante los reguladores financieros tras descubrir posibles violaciones a las normas de sanciones de la UE relacionadas con clientes rusos. Esto ocurre meses después de que las oficinas del banco en Fráncfort fueran allanadas en el marco de una investigación separada por lavado de dinero vinculada al oligarca ruso Roman Abramovich.
El banco alemán identificó casos dentro de su división minorista en los que había aceptado depósitos superiores a €100,000 de personas sujetas a sanciones de la UE. Estos casos salieron a la luz después de que el banco conformara un grupo de trabajo interno para revisar sus controles, tras el endurecimiento del marco de aplicación de sanciones de Alemania en febrero.
Los cambios regulatorios, implementados en virtud de una directiva de la UE, introdujeron penalidades penales más estrictas, plazos de aplicación más rápidos y la eliminación de los períodos de gracia, exigiendo a los bancos identificar y bloquear transacciones potencialmente prohibidas con mayor celeridad. Conforme a las normas de sanciones de la UE, los bancos tienen prohibido aceptar depósitos superiores a €100,000 de nacionales rusos, residentes o entidades con sede en Rusia.
Corea del Sur multa a Coinone con $3.5M y suspende servicios por incumplimientos en materia de AML
Invezz
Los reguladores surcoreanos han tomado medidas contra el exchange de criptomonedas Coinone por fallas en el cumplimiento antilavado de dinero, continuando con un patrón de acciones de aplicación contra plataformas cripto nacionales.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, determinó que Coinone no verificó la identidad de los usuarios en aproximadamente 70,000 casos. Los reguladores también encontraron que el exchange procesó más de 10,000 transacciones a través de 16 plataformas extranjeras no registradas ante las autoridades nacionales, pese a haber recibido advertencias previas.
Entre las fallas de cumplimiento adicionales se identificaron cuentas marcadas como completamente verificadas a pesar de carecer de información esencial del cliente, así como transacciones que no fueron restringidas para usuarios cuya verificación no había sido completada. La FIU impuso una multa de 5.2 mil millones de wones, equivalente a aproximadamente $3.5 millones de dólares, junto con una suspensión parcial de actividades por tres meses. Durante este período, se impedirá a los nuevos clientes depositar o retirar fondos.
Rusia propone legislación para criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia
Binance
Legisladores rusos han presentado un proyecto de ley ante la Duma del Estado, la cámara baja de la Asamblea Federal, que propone responsabilidad penal para personas y entidades que organicen o hagan circular criptomonedas y otros activos digitales sin autorización del banco central del país.
Conforme a la legislación propuesta, las personas podrían enfrentar multas de hasta $4,000 dólares y hasta 4 años de prisión por operar un negocio de activos digitales sin licencia. Se aplicarían penalidades más severas cuando un grupo organizado cometa el delito o cause daños o ingresos a una escala particularmente grande, con castigos que incluyen trabajos forzados de hasta 5 años o prisión de hasta 7 años.
En caso de ser promulgada, las investigaciones estarían a cargo del Comité de Investigación y el Servicio Federal de Seguridad (FSB). El Tribunal Supremo aún no ha aceptado el proyecto de ley en su forma actual, al señalar que las notas de apoyo del borrador no justifican de manera suficiente las penalidades penales propuestas.
