Amex recibe una multa de US$350 millones por fallas en la prevención del lavado de activos
The Business Times
Los reguladores federales de Estados Unidos impusieron una multa de US$350 millones a American Express por no detectar ni reportar operaciones de lavado de activos dentro de su sistema. Se trata de una de las sanciones más cuantiosas aplicadas por las autoridades financieras durante el segundo mandato del presidente Donald Trump.
En un comunicado publicado el jueves 8 de octubre, la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC, por sus siglas en inglés) señaló deficiencias en los programas de cumplimiento de la compañía.
La Reserva Federal anunció una medida coercitiva independiente contra la compañía con sede en Nueva York. Esta medida está vinculada a su programa de prevención del lavado de activos y se centra en particular en su filial bancaria nacional.
En una presentación regulatoria, Amex indicó que la sanción no afectará las proyecciones para el año completo 2026 que había publicado previamente. También señaló que las órdenes no imponen un límite de activos a la firma. La compañía añadió que tampoco prevé que los costos de remediar las deficiencias afecten sus proyecciones para 2027.
En un comunicado publicado el jueves 8 de octubre, la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC, por sus siglas en inglés) señaló deficiencias en los programas de cumplimiento de la compañía.
La Reserva Federal anunció una medida coercitiva independiente contra la compañía con sede en Nueva York. Esta medida está vinculada a su programa de prevención del lavado de activos y se centra en particular en su filial bancaria nacional.
En una presentación regulatoria, Amex indicó que la sanción no afectará las proyecciones para el año completo 2026 que había publicado previamente. También señaló que las órdenes no imponen un límite de activos a la firma. La compañía añadió que tampoco prevé que los costos de remediar las deficiencias afecten sus proyecciones para 2027.
Corea del Sur advierte sobre ataques informáticos con IA tras filtraciones de datos bancarios
DW
El Gobierno de Corea del Sur pidió una revisión integral de las protecciones contra piratas informáticos. La semana pasada se vulneraron las defensas cibernéticas de siete de las principales instituciones financieras del país, lo que provocó la filtración de datos privados de miles de clientes.
Las vulneraciones van más allá del sector financiero. El miércoles, dos de las iglesias más grandes del país y Korea Electric Power Corp. confirmaron que sus sistemas en línea habían sido objeto de accesos ilegales. Aún no está claro si el mismo autor estuvo detrás de todos los ataques.
El martes, el primer ministro Han Seong-sook instó a las autoridades a actuar con rapidez para detener nuevas filtraciones.
Empresas cripto vinculadas a una firma respaldada por Trump, en una batalla legal de US$141 millones
Financial Times
Dos empresas de criptomonedas relacionadas con World Liberty Financial, una compañía respaldada por la familia Trump, están involucradas en una disputa legal de US$141 millones. El caso ha puesto en evidencia los polémicos acuerdos “over-the-counter” (extrabursátiles), habituales en el mercado de activos digitales.
DWF Maas, con sede en las Islas Vírgenes Británicas, y su empresa hermana Falcon Digital, con sede en Panamá, presentaron una demanda contra BitGo. Alegan que BitGo incumplió los contratos al vender tokens digitales antes de que vencieran los períodos de lock-up (bloqueo) acordados, lo que provocó una caída en sus precios. DWF Maas y Falcon pertenecen a DWF Labs, un creador de mercado e inversionista con sede en Dubái.
La demanda fue presentada ante el Tribunal Superior de Londres (High Court). En ella, DWF y Falcon sostienen que acordaron vender tokens de Falcon Finance a BitGo con descuento. La venta estaba sujeta a un lock-up de tres meses, seguido de lock-ups adicionales de vesting (liberación gradual). Según la demanda, DWF y BitGo también firmaron un acuerdo con la misma estructura de lock-up para los tokens ESPORTS, que se utilizan en los deportes electrónicos y los videojuegos.
Los acuerdos privados de venta de tokens over-the-counter están muy extendidos en la industria cripto. Permiten a los fundadores de tokens recaudar fondos sin saturar el mercado de activos ni presionar a la baja el precio de la moneda. A cambio, los operadores reciben tokens con descuento que pueden vender una vez que finalizan los lock-ups.
Sin embargo, estos acuerdos dependen de la confianza entre las partes, y su falta de transparencia los vuelve controvertidos. Esto ocurre en particular entre los inversionistas minoristas, que pueden quedar expuestos a ventas masivas una vez que finalizan los períodos de vesting de los tokens.
