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title: "A Semana de Conformidade em Três Atualizações Principais: 10 de fevereiro"
description: O Deutsche Bank foi multado, a SEC transferiu o seu principal advogado e o Lloyds enfrenta uma cobrança fiscal de £ 1 bilhão. Mantenha-se informado sobre as principais alterações regulatórias.
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[4Rs do TWC: Regulação, Relatórios, Risco & RegTech ](https://blog.transworldcompliance.com/pt)

# [A Semana de Conformidade em Três Atualizações Principais: 10 de fevereiro](https://blog.transworldcompliance.com/pt/a-semana-de-conformidade-em-tres-atualizacoes-principais-10-de-fevereiro)

 Written by [TWC Staff](https://blog.transworldcompliance.com/pt/author/twc-staff) | Seg, 10 de fev de 2025

## Deutsche Bank multado em €10 milhões por regulador espanhol por venda indevida de produtos de câmbio

### [Financial Times](https://www.ft.com/content/ec6833b1-ae87-47ff-9ffe-e5cc3dbc293f)

A autoridade reguladora financeira da Espanha impôs uma multa de €10 milhões ao Deutsche Bank devido à venda indevida de derivados cambiais de alto risco, destacando problemas contínuos de má conduta nas operações espanholas do banco.

A Comissão Nacional do Mercado de Valores (CNMV), principal órgão de supervisão financeira da Espanha, acusou o maior banco alemão de "infrações muito graves" tanto da lei espanhola quanto da lei da UE. Criticou o Deutsche Bank por informar de forma inadequada seus clientes corporativos sobre os riscos substanciais ligados a esses produtos derivados, o que levou a perdas financeiras significativas.

Essa penalidade representa a terceira maior multa já aplicada pela CNMV e, além da sanção monetária, o banco foi proibido de oferecer serviços de consultoria de investimento relacionados a esses produtos por um ano, já que o regulador destacou que o Deutsche Bank não priorizou os melhores interesses de seus clientes.

 

## SEC remove principal advogado que enfrentou gigantes das criptomoedas

### [The Wall Street Journal](https://www.wsj.com/finance/currencies/sec-ousts-top-litigator-who-battled-with-crypto-giants-558548a8)

A Securities and Exchange Commission (SEC) parece determinada a se distanciar de sua conturbada relação com o mercado de criptomoedas, ao decidir realocar Jorge Tenreiro, o principal advogado da agência que supervisionou vários processos críticos contra bolsas de criptoativos, para uma função voltada à manutenção dos sistemas de informática da instituição. Além disso, outro advogado envolvido na elaboração de diretrizes contábeis controversas que dificultaram a custódia de criptoativos por bancos também foi transferido.

Essa mudança ocorre enquanto a SEC busca reconstruir laços com empresas de criptoativos após investimentos significativos feitos por grandes bolsas em super comitês de ação política que apoiaram legisladores alinhados ao setor. Notavelmente, o presidente Trump, um forte defensor das criptomoedas, recentemente vendeu seu próprio token digital, avaliado em aproximadamente US\$ 3,5 bilhões.

## Lloyds enfrenta cobrança fiscal de £1 bilhão após derrota judicial

### [Financial Times](https://www.ft.com/content/390c2f08-c033-4756-80e7-b60645e9450b)

O Lloyds Banking Group está enfrentando uma cobrança fiscal de £1 bilhão após perder a primeira rodada de sua batalha judicial contra a Receita e Alfândega de Sua Majestade (HMRC) a respeito de perdas financeiras em suas operações na Irlanda após a crise financeira.

Em uma decisão altamente aguardada, um tribunal em Londres rejeitou a contestação legal do banco contra a HMRC sobre a alienação de substanciais empréstimos imobiliários irlandeses avaliados em bilhões. O Lloyds buscava alívio fiscal para as perdas sofridas com esses ativos, que adquiriu durante a compra, apoiada pelo governo, do Halifax Bank of Scotland por £12 bilhões em 2008, no auge da crise. Menos de dois anos depois, o Lloyds decidiu encerrar suas operações na Irlanda, que haviam acumulado £24,7 bilhões em empréstimos, revelando que impressionantes 90% de sua carteira de empréstimos imobiliários comerciais irlandeses estava comprometida.

Entretanto, a HMRC contesta a reivindicação do Lloyds pelo benefício fiscal, afirmando que a intenção do banco de buscar esse alívio influenciou sua decisão de sair do mercado.

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