13 | Projetar com perceção: como o feedback dos clientes molda soluções modernas de conformidade

Desde o primeiro dia na Trans World Compliance, o nosso software tem sido desenvolvido lado a lado com os nossos clientes. Esse princípio não mudou — e não vai mudar.

 

A maioria das soluções baseadas em licenças funciona em piloto automático. Lançam uma funcionalidade, fazem testes A/B e esperam que as métricas indiquem o caminho. Parece eficiente, mas esse processo carece de um ingrediente essencial: conversas genuínas. É aí que somos diferentes.

 

A nossa equipa de apoio forma, orienta e escuta. Especialmente durante a época de reporte, estão na linha da frente com os utilizadores, ajudando-os a enfrentar desafios reais. E é aí que obtemos o melhor feedback — não apenas comentários sobre UX, mas insights sobre zonas cinzentas regulatórias e dilemas de conformidade. Esses momentos práticos são preciosos.

 

Também sabemos que os reguladores nem sempre comunicam de forma clara ou consistente. Curiosamente, alguns dos nossos primeiros alertas sobre mudanças nas regras de reporte não vêm de canais oficiais, mas sim dos próprios clientes. Aliás, costumamos brincar que a única coisa “comum” no Common Reporting Standard é o nome. Cada instituição faz as coisas de forma diferente. É por isso que ouvir é melhor do que presumir.

 

Não entre numa reunião a pensar que sabe como um banco de nível 1 gere a conformidade — ficaria surpreendido com a quantidade de instituições que ainda dependem de *spreadsheets* manuais. Preconceitos matam a inovação. Perguntas alimentam-na.

 

Com o tempo, construímos uma “biblioteca de feedback”. Quanto mais diversas forem as fontes — grandes bancos, pequenos CSPs, autoridades fiscais — mais poderosas são as conexões. Tal como David Epstein escreveu em Range, generalistas prosperam ao conectar pontos entre disciplinas. O mesmo se aplica à tecnologia de conformidade: quanto mais diverso o feedback, melhor a inovação.

 

Portanto, pergunte mais. Escute primeiro. É assim que se constrói algo que funciona.

 

Por Nicolás Londoño Pinzón

 

A cibersegurança no setor financeiro não é apenas uma questão tecnológica — é uma questão de conformidade, de governação de dados e, em alguns casos, de segurança nacional. Com a expansão das superfícies de ataque, ameaças cada vez mais sofisticadas e uma enxurrada de novas regulamentações como CARF e DPI, as instituições financeiras enfrentam uma batalha difícil para se manterem protegidas e em conformidade.

 

Neste episódio, Dave Olenzak, Presidente e Fundador da Trans World Compliance, ajuda-nos a ligar os pontos entre os principais riscos cibernéticos da atualidade, a complexidade dos ecossistemas financeiros modernos e o que as equipas de conformidade podem fazer para reforçar as suas defesas.

 

Temos orgulho em anunciar a parceria com a Triple Tax Services para reforçar o apoio à conformidade CRS e FATCA no Noroeste da Europa.

 

Esta colaboração combina a experiência da Trans World Compliance em automatização com o conhecimento regulatório da Triple Tax — ajudando instituições financeiras e autoridades fiscais a otimizar o reporte com maior precisão e suporte local.

 

Juntos, estamos a fortalecer a conformidade onde ela mais importa.

 

Enquanto patrocinadores, estaremos presentes neste importante evento em Madrid para falar sobre como facilitar a conformidade regulatória para CRS e FATCA.

 

🎫 Temos convites gratuitos disponíveis para profissionais de bancos e instituições financeiras que trabalham com clientes particulares. Esta é uma excelente oportunidade para gestores de conformidade que atuam em CRS, FATCA ou conformidade regulatória.

 

📩 Interessado em participar? Contacte Daniela Peña Romero ou Nicolás Londoño Pinzón e eles enviarão o seu convite.

O setor cripto está em evolução e a conformidade global tem de acompanhar. O *Crypto-Asset Reporting Framework* (CARF) está a redefinir a forma como as instituições reportam ativos digitais. As empresas financeiras e consultores precisam estar preparados.

 

Junte-se a Dave Olenzak (Presidente, Trans World Compliance) e Stanley Foodman (CEO, Foodman CPAs & Advisors) para uma discussão clara e prática sobre o que o CARF exige, como se compara ao FATCA e ao CRS, e como preparar a sua estrutura de reporte.

 

✅ Bahrein, Ilhas Virgens Britânicas, Anguila, Índia, Jamaica, Singapura, Reino Unido e África do Sul (FATCA e CRS)

✅ Bermudas, Nigéria, Rússia, St. Kitts and Nevis e Portugal (CRS)

 

Não arrisque a não conformidade! O CRS/FATCA One automatiza a recolha e validação de dados, garantindo um processo de submissão sem complicações.

 

📩 Contacte-nos hoje para simplificar o seu processo de conformidade e evitar o stress de última hora.

 

Nota: 31 de maio de 2025 é sábado, e algumas jurisdições podem estender o prazo para o dia útil seguinte, 2 de junho.

 

Na TWC, estamos empenhados em ajudá-lo a navegar no cenário em constante mudança da conformidade e regulamentação. Quer tenha dúvidas, precise de apoio ou procure soluções inovadoras, nós apoiamo-lo.

 

Não hesite em Contactar-nos para todas as suas necessidades de conformidade. A nossa equipa de especialistas está pronta para o ajudar.

 

Obrigado por fazer parte da nossa comunidade de conformidade. Juntos, podemos manter-nos totalmente em conformidade e impulsionar a excelência em tecnologia regulatória.