La propuesta combinada une la consultoría especializada de CMG en FATCA, documentación W-8 y cumplimiento transfronterizo con la plataforma automatizada de reporte de TWC, ofreciendo a bancos, gestoras, broker-dealers, family offices y bancas privadas del mercado hispanohablante un único camino coordinado para cumplir con FATCA (Modelo 290), CRS (Modelo 289), DAC.
Madrid, España y Rockville, Maryland — 17 de junio de 2026 —
Trans World Compliance, Inc. (TWC), proveedor líder de software automatizado para el reporte regulatorio, y CMG Consulting, consultora especializada en cumplimiento transfronterizo con presencia en Madrid (España) y Miami (Estados Unidos), anunciaron hoy una alianza estratégica que une experiencia consultora práctica y tecnología de reporte probada para apoyar a las entidades financieras de España y Latinoamérica en el cumplimiento de FATCA, CRS y DAC.
La alianza combina la profunda experiencia operativa de CMG —construida sobre más de 20 años de onboarding de clientes internacionales, revisión de documentación W-8 y diseño de programas FATCA— con la solución CRS/FATCA One de TWC, que actualmente respalda a más de 200 instituciones financieras en más de 100 jurisdicciones y mantiene una tasa de retención de clientes del 99%. En conjunto, ambas firmas cubren el ciclo completo de cumplimiento transfronterizo en el mercado hispanohablante: desde el onboarding y la documentación del cliente hasta la validación de datos, la presentación del Modelo 290 ante la AEAT y otros esquemas CRS/DAC, y el mantenimiento continuo del programa.
“En España y Latinoamérica, las entidades financieras se enfrentan a una capa creciente de obligaciones: FATCA, CRS y DAC convergen sobre el mismo expediente del cliente y los plazos no perdonan”, afirmó Cristina Muñoz Gulliksen, Fundadora y Consultora Principal de CMG Consulting. “Unir la experiencia operativa de CMG con la solución de reporte de TWC ofrece a nuestros clientes un camino claro y defendible que va desde un formulario W-8 deficiente hasta un Modelo 290 transmitido con éxito, sin huecos en el proceso.”
“Los equipos de cumplimiento en España y LATAM están agotados de combinar proveedores que no conversan entre sí”, afirmó Nicolás Londoño, director de Ventas para Europa de Trans World Compliance. “Esta alianza elimina esa fricción. Nuestros clientes compartidos obtienen un único programa coherente: consultoría sólida al inicio y reportería automatizada y confiable al final.”
En el marco de esta alianza, ambas firmas colaborarán en:
La alianza entra en vigor de inmediato y está disponible para entidades financieras del mercado hispanohablante, con foco principal en España y Latinoamérica.
CMG Consulting es una consultora especializada en la intersección entre FATCA, documentación W-8 y estructuras internacionales de cuentas, con presencia en Madrid (España) y Miami (Estados Unidos). Fundada por Cristina Muñoz Gulliksen —anteriormente Senior Compliance Officer en Santander Private Banking, donde lideró el programa de documentación de clientes internacionales de alto patrimonio en América Latina y Europa—, CMG atiende a bancos, gestoras, broker-dealers, RIAs, gestores patrimoniales, family offices y bancas privadas en onboarding de clientes internacionales, documentación W-8 y retención, cumplimiento FATCA y alineación KYC/AML transfronteriza. CMG ofrece exclusivamente servicios de consultoría de cumplimiento y no brinda asesoría legal ni tributaria.
Más información en https://cmg-consulting.com.
Trans World Compliance, Inc. (TWC) es una empresa RegTech fundada en 2014 con sede en Rockville, Maryland (EE.UU.). TWC desarrolla software automatizado para el reporte regulatorio, cubriendo CRS, FATCA, CbC, MDR, ETR y los 24 tipos de intercambio de datos del marco OECD BEPS a través de su plataforma CTS 2.0; el soporte para CARF estará disponible próximamente. Sus productos principales incluyen CRS/FATCA One para instituciones financieras, TACS para autoridades tributarias y CbC Reporting para empresas multinacionales. TWC respalda a más de 200 instituciones financieras en más de 100 jurisdicciones, mantiene una tasa de retención del 99%, entrega un estándar de respuesta de soporte de cuatro horas y cuenta con certificación ISO 27001.
Más información en https://transworldcompliance.com.