Corea del Sur está preparada para aplicar un marco que impondrá estándares de responsabilidad a los intercambios de criptomonedas similares a los que rigen para los bancos, en respuesta a la reciente brecha de seguridad en Upbit.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) está examinando un sistema de compensación sin culpa que exigiría a los intercambios indemnizar a los clientes por pérdidas derivadas de ataques informáticos o fallos operativos, incluso cuando la plataforma no sea directamente responsable, según informó *The Korea Times*.
Este modelo se aplica habitualmente a los bancos y a las entidades de pago electrónico en virtud de la Ley de Transacciones Financieras Electrónicas. Al extender estas regulaciones al sector cripto, Corea del Sur da uno de los pasos más significativos para equiparar las plataformas de activos digitales con las instituciones financieras tradicionales.
El esfuerzo regulatorio surge tras el incidente de seguridad del 27 de noviembre en Upbit, gestionado por Dunamu, en el que más de 104.000 millones de tokens basados en Solana fueron transferidos a monederos externos en menos de una hora, por un valor aproximado de 44.500 millones de wones (30,1 millones de dólares).
La fiscalía federal suiza anunció la presentación de cargos contra Credit Suisse, su propietario actual UBS y un antiguo funcionario de cumplimiento por fallos relacionados con medidas contra el lavado de dinero vinculadas a un importante caso de corrupción y fraude en Mozambique.
En 2013 y 2014, el banco con sede en Zúrich facilitó más de 2.000 millones de dólares en préstamos a tres empresas estatales mozambiqueñas destinados a modernizar la infraestructura pesquera del país. Aunque los proyectos nunca se materializaron, banqueros corruptos y funcionarios locales desviaron más de 130 millones de dólares en sobornos.
La Fiscalía General de Suiza señaló que Credit Suisse es acusado de no impedir el lavado de dinero debido a importantes “deficiencias organizativas”. Se indicó además que el banco reportó sus sospechas de blanqueo a la MROS —la unidad de inteligencia financiera suiza— únicamente en 2019, después de que autoridades estadounidenses revelaran cargos contra tres exbanqueros de Credit Suisse.
Asimismo, los fiscales han presentado cargos por lavado de dinero contra un antiguo responsable de cumplimiento, quien debía investigar una transferencia sospechosa de 7 millones de dólares procedente de una entidad estatal mozambiqueña hacia una cuenta corporativa de Credit Suisse en 2016, fondos que posteriormente fueron enviados a los Emiratos Árabes Unidos.
El presidente Karol Nawrocki ejerció su poder de veto sobre un proyecto de ley destinado a regular el mercado de criptoactivos en Polonia, normativa que debía alinear al país con los estándares de la Unión Europea. El gobierno sostenía que la legislación era esencial para proteger a los consumidores y aprovechar oportunidades de mercado para Polonia. Sin embargo, Nawrocki, alineado con la oposición, argumentó que estas regulaciones suponían riesgos significativos para las libertades de los ciudadanos y podrían afectar la estabilidad del Estado.
En junio, el gobierno había aprobado este proyecto, diseñado para asegurar la adhesión de Polonia al marco europeo MiCA (Markets in Crypto-Assets). La legislación habría otorgado a la Autoridad de Supervisión Financiera (KNF) el papel de regulador del sector de criptoactivos.
Las empresas del sector habrían estado obligadas a reportar sus actividades a la KNF, que tendría facultades para imponer sanciones cuando fuera necesario. Además, la normativa contemplaba la introducción de responsabilidad penal por infracciones relacionadas con criptoactivos.