Las 4Rs de TWC: Regulación, Reporte, Riesgo & RegTech

La semana del cumplimiento en tres actualizaciones clave: 10 de febrero

Escrito por TWC Staff | lun, 10 de feb, 2025

El regulador español impone una multa de 10 millones de euros al Deutsche Bank por venta abusiva de divisas

Financial Times

La autoridad reguladora financiera de España ha impuesto una multa de 10 millones de euros al Deutsche Bank por la venta indebida de derivados de divisas de alto riesgo, lo que pone de relieve los problemas de mala conducta que persisten en las operaciones del banco en España. 

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el principal organismo de supervisión financiera de España, acusó al principal prestamista alemán de «infracciones muy graves» de la legislación española y de la UE. Criticó a Deutsche Bank por informar inadecuadamente a sus clientes corporativos sobre los riesgos sustanciales vinculados a estos productos derivados, lo que condujo a pérdidas financieras significativas. 

Esta sanción marca la tercera multa más grande de la CNMV y, además de la sanción monetaria, se le ha prohibido al banco ofrecer servicios de asesoría de inversión relacionados con estos productos durante un año, ya que el regulador enfatizó que Deutsche Bank no priorizó los mejores intereses de sus clientes.
 

La SEC destituye al principal litigante que luchó contra los gigantes de las criptomonedas

The Wall Street Journal

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) parece decidida a distanciarse de su polémica relación con el mercado de las criptomonedas, ya que ha decidido reasignar a Jorge Tenreiro, el principal litigante de la agencia que había supervisado varias demandas críticas contra las plataformas de intercambio de criptomonedas, a un puesto centrado en el mantenimiento de los sistemas informáticos de la agencia. Además, también ha sido reasignado un abogado que participó en el desarrollo de unas controvertidas directrices contables que complicaron la custodia de criptomonedas para los bancos.

Este cambio se produce cuando la SEC trata de restablecer los vínculos con las empresas de criptomonedas tras las importantes inversiones realizadas por las principales bolsas en supercomités de acción política que apoyaban a los legisladores alineados con el sector. En particular, el presidente Trump, un firme defensor de las criptomonedas, vendió recientemente su propio token digital, valorado en aproximadamente 3500 millones de dólares.

Lloyds se enfrenta a una factura fiscal de 1000 millones de libras tras el fracaso de un recurso legal

Financial Times

Lloyds Banking Group se enfrenta a una factura fiscal de 1000 millones de libras esterlinas tras perder la primera ronda de su batalla legal con HM Revenue & Customs (HMRC) en relación con las pérdidas financieras de sus operaciones irlandesas tras la crisis financiera. 

En una sentencia muy esperada, un tribunal de Londres rechazó la impugnación legal del banco contra HMRC en relación con la enajenación de importantes préstamos inmobiliarios irlandeses valorados en miles de millones. Lloyds solicitó una desgravación fiscal por las pérdidas sufridas en estos activos, que adquirió durante su adquisición con apoyo gubernamental de 12 000 millones de libras del Halifax Bank of Scotland en 2008, en el punto álgido de la crisis. Menos de dos años después, Lloyds decidió liquidar sus operaciones en Irlanda, que habían acumulado 24 700 millones de libras esterlinas en préstamos, revelando que un asombroso 90 % de su cartera de préstamos inmobiliarios comerciales irlandeses estaba deteriorada. 

Sin embargo, el HMRC impugna la solicitud de desgravación fiscal de Lloyds, afirmando que la intención del banco de solicitar esta desgravación influyó en su decisión de salir del mercado.