Mientras las instituciones financieras mundiales se preparan para 2025, el cumplimiento de las normas CRS (Common Reporting Standard) y FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) sigue siendo una prioridad fundamental. El incumplimiento de los plazos de notificación puede acarrear importantes sanciones, daños a la reputación y un mayor escrutinio normativo. Esta guía describe los plazos de presentación de informes CRS y FATCA esenciales para 2025, ayudando a su equipo de cumplimiento a mantenerse informado y proactivo.
Por qué es importante el cumplimiento de CRS y FATCA
CRS y FATCA exigen a las instituciones financieras de todo el mundo que comuniquen la información de sus cuentas financieras a sus respectivas autoridades fiscales. Una información precisa y puntual garantiza el cumplimiento, reduce el riesgo y ayuda a su institución a evitar costosas sanciones. Aprovechar las soluciones automatizadas de información CRS/FATCA agiliza los procesos, minimiza los errores humanos y garantiza un cumplimiento coherente.
Plazos importantes de CRS y FATCA para 2025
Plazos de marzo
- 31 de marzo: Curaçao (FATCA y CRS), Modelo 2 IGA y países no IGA (FATCA), Turcas y Caicos (CRS), Belice (FATCA y CRS)
Plazos de abril
- 30 de abril: Aruba (CRS), Malta (FATCA y CRS), Japón (CRS)
Plazos de mayo
- 1 de mayo: Canadá (FATCA y CRS)
- 10 - 28 de mayo: Ecuador (CRS)
- 31 de mayo*: Bahrein, Islas Vírgenes Británicas, Anguila, India, Jamaica, Singapur, España, Reino Unido y Sudáfrica (FATCA y CRS); Bermudas, Nigeria, Rusia, San Cristóbal y Nieves y Portugal (CRS).
*Tenga en cuenta que el 31 de mayo de 2025 es sábado, y muchas jurisdicciones pueden ampliar el plazo hasta el siguiente día laborable, el 2 de junio.
Fechas límite de junio
- 2 de junio: Colombia (CRS)
- 30 de junio: Argentina, Chile, China, Ghana y Taiwán (CRS); Bélgica, Bulgaria, Guernesey, Irlanda, Isla de Man, Jersey, Luxemburgo, Montserrat, Nueva Zelanda y Croacia (FATCA y CRS); Islas Turcas y Caicos y Santa Lucía (FATCA).
Plazos de julio
- 11 de julio: Suiza (CRS)
- 20 de julio*: Bélgica (CRS)
- 27 de julio*: Colombia (CRS)
- 31 de julio: Alemania, Australia, Islas Caimán, Costa Rica, Francia, Gibraltar, Liechtenstein, Mauricio, Panamá y San Vicente y las Granadinas (FATCA y CRS); Austria, Pakistán y Santa Lucía (CRS); Portugal (FATCA).
*Los días 20 y 27 de julio de 2025 son domingos , por lo que los plazos podrán ampliarse a los días hábiles siguientes, 21 y 28 de julio.
Plazos de agosto
- 2 de agosto*: Países Bajos (FATCA y CRS)
- 15 de agosto: Antigua (FATCA y CRS)
- 25 de agosto: Bahamas (FATCA y CRS)
- 31 de agosto*: México (FATCA y CRS)
*Los días 2 y 31 de agosto de 2025 caen en fin de semana, por lo que las autoridades fiscales podrían ampliar los plazos a los siguientes días laborables, el 4 de agosto y el 1 de septiembre.
Plazos de septiembre
- 15 de septiembre: Trinidad y Tobago (FATCA y CRS)
Consejos para la presentación de informes CRS y FATCA en 2025
- Planifique con antelación: Revise periódicamente las obligaciones de información de cada jurisdicción en la que opera su entidad.
- Automatice la presentación de informes: Reduzca el riesgo de errores adoptando soluciones automatizadas sólidas como CRS/FATCA One de Trans World Compliance.
- Valide los datos con antelación: Valide de forma proactiva la información de las cuentas de sus clientes para evitar complicaciones o sanciones de última hora.
- Manténgase informado: Supervise continuamente las actualizaciones de las autoridades reguladoras para asegurarse de que su equipo permanece al tanto de cualquier cambio o requisito especial.
Preocupaciones comunes y soluciones prácticas
Muchas instituciones se preocupan por la precisión del cumplimiento y la posibilidad de multas significativas. La automatización de sus informes CRS y FATCA reduce drásticamente estos riesgos. CRS/FATCA One, por ejemplo, no sólo agiliza la validación de datos y los procesos de presentación, sino que también ofrece una orientación clara, detección de errores en tiempo real y asistencia por parte de expertos en cumplimiento normativo.
Reflexiones finales: Cumpla la normativa y evite sanciones
Cumplir los plazos de CRS y FATCA es esencial para mantener el cumplimiento, proteger la reputación de su institución y evitar costosos problemas normativos. Invertir en un software automatizado de información fiscal simplifica sus declaraciones y mejora la precisión, ofreciéndole tranquilidad.
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TWC Staff
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