Las autoridades mexicanas están intensificando sus esfuerzos contra el lavado de dinero de los cárteles tras la presión de Estados Unidos y de otras autoridades internacionales.
El poder legislativo del país amplió recientemente sus leyes contra el lavado de dinero, con requisitos más estrictos de debida diligencia y la exigencia de que las empresas recopilen más información sobre sus propietarios controladores, entre otras medidas. La presidenta Claudia Sheinbaum también nombró a un nuevo titular de la unidad de inteligencia financiera de México, el organismo que recopila información sobre transacciones sospechosas y la remite a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.
Sin embargo, los expertos en prevención de lavado de dinero dudan de que estas medidas fortalezcan la aplicación de la ley en el país o basten para satisfacer al gobierno de Trump y al Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), el organismo internacional que establece los estándares para combatir el lavado de dinero. Tanto las autoridades estadounidenses como el FATF, que en la práctica pueden aislar a los bancos de México de sus contrapartes globales, han criticado el bajo número de condenas por lavado de dinero en el país.
El regulador de delitos financieros de Mónaco defendió públicamente la multa de 6 millones de euros que impuso a UBS Monaco, rebatió comentarios que, según afirma, tergiversaron la resolución y aclaró las obligaciones que tienen los bancos de verificar estructuras de propiedad corporativa complejas.
En un comunicado fechado el 28 de septiembre, la Autorité Monégasque de Sécurité Financière (AMSF) señaló que buscaba explicar los fundamentos y el alcance de la decisión tras comentarios que calificó de inexactos o aproximados. Según el regulador, algunos análisis habían cuestionado su interpretación de la ley y el uso de sus propias directrices, y habían advertido sobre las consecuencias para la seguridad jurídica de los bancos y las firmas financieras del Principado.
La sanción se impuso el 28 de abril y se hizo pública el 8 de mayo. Se derivó de una inspección realizada entre marzo y junio de 2024 a la filial de UBS en Mónaco, la sucursal local del gigante bancario suizo y uno de los mayores bancos privados del Principado. La inspección identificó diversas deficiencias en materia de prevención de lavado de dinero, desde personal de cumplimiento insuficiente hasta una verificación débil del origen de los fondos de algunos clientes adinerados. Con 6 millones de euros, frente a un producto neto bancario anual promedio de unos 132 millones de euros en los tres ejercicios anteriores, se trató de la multa más alta impuesta por la AMSF desde su creación en 2023.
Los fundamentos de la decisión suscitaron comentarios inusualmente duros por parte de abogados y especialistas en cumplimiento, al punto de que el regulador respondió públicamente para que, en sus palabras, el debate se basara en una lectura jurídicamente precisa de la decisión.